พันธบัตรคืออะไร ทำความรู้จักกับพันธบัตรประเภทต่าง ๆ ก่อนตัดสินใจลงทุน

พันธบัตร คือหนึ่งในรูปแบบการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากสำหรับผู้ที่มองหาความมั่นคงและรายได้ที่สม่ำเสมอในระยะยาว เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ผลตอบแทนงอกเงย โดยเฉพาะการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล ที่มีความน่าเชื่อถือสูง บทความนี้เราจะมาพูดถึง พันธบัตรคืออะไร มีกี่ประเภท แล้วการลงทุนใน พันธบัตรรัฐบาล ข้อดี ข้อเสีย มีอะไรบ้าง

พันธบัตรคืออะไร มีกี่ประเภท

พันธบัตร (Bond) คือ หนึ่งในสินทรัพย์ที่เป็นที่นิยมในกลุ่มการลงทุนแบบปลอดภัยและสร้างรายได้แบบสม่ำเสมอ โดยทั่วไปแล้วพันธบัตรเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ออกโดยรัฐบาลหรือบริษัทเอกชนเพื่อระดมทุน โดยที่นักลงทุนหรือผู้ถือพันธบัตรจะได้รับดอกเบี้ยตามระยะเวลาที่กำหนด เมื่อครบกำหนดระยะเวลา ผู้ถือพันธบัตรจะได้รับเงินต้นคืนทั้งหมด การลงทุนในพันธบัตรมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนที่มีความผันผวนสูง จึงเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นคงในระยะยาว มาดูกันว่า พันธบัตรมีกี่ประเภท อะไรบ้าง

1.พันธบัตรรัฐบาล (Government Bonds) 

พันธบัตรรัฐบาล คืออะไร คือตราสารหนี้ที่หน่วยงานภาครัฐ เป็นผู้ออกขายเพื่อระดมทุนมาใช้จ่ายในโครงการต่าง ๆ เพื่อนำเงินไปใช้ในการพัฒนาประเทศ และสนับสนุนโครงการต่าง ๆ ของรัฐบาล พันธบัตรรัฐบาลมีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากรัฐบาลมีความมั่นคงทางการเงินสูง และจะจ่ายเงินต้นพร้อมดอกเบี้ยให้ผู้ถือพันธบัตรตามระยะเวลาที่กำหนดไว้

2.พันธบัตรองค์กร (Corporate Bonds) 

เป็นพันธบัตรที่ออกโดยบริษัทเอกชนเพื่อระดมทุนในการขยายธุรกิจหรือดำเนินกิจการของบริษัท เช่น การสร้างโรงงานใหม่ หรือการพัฒนาเทคโนโลยีใหม่ ๆ พันธบัตรองค์กรมักมีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลเพราะมีความเสี่ยงสูงกว่า เนื่องจากอาจเกิดปัญหาทางการเงินที่ส่งผลให้บริษัทไม่สามารถจ่ายคืนเงินต้นหรือดอกเบี้ยได้

3. พันธบัตรระหว่างประเทศ (International Bonds) 

พันธบัตรประเภทนี้ออกโดยรัฐบาลหรือบริษัทในประเทศต่างประเทศ โดยนักลงทุนสามารถลงทุนในพันธบัตรระหว่างประเทศได้เพื่อกระจายความเสี่ยงและรับผลตอบแทนจากประเทศอื่น ๆ อย่างไรก็ตาม พันธบัตรประเภทนี้มีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนและนโยบายของประเทศนั้น ๆ ซึ่งอาจส่งผลต่อรายได้จากการลงทุน

4. ตั๋วเงินคลัง

เป็นพันธบัตรระยะสั้นอายุไม่เกิน 1 ปี ที่ออกโดยกระทรวงการคลัง ผลตอบแทนจะอยู่ในรูปของส่วนลดจากราคาหน้าตั๋ว ไม่มีการกำหนดดอกเบี้ยเป็นผลตอบแทน เมื่อครบกำหนดไถ่ถอนคืนรัฐบาลจะทำการชำระคืนตามราคาที่ได้ตราไว้ของมูลค่าหน้าตั๋ว

พันธบัตรรัฐบาล ข้อดี ข้อเสีย มีอะไรบ้าง

การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล เป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมในกลุ่มนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงในระยะยาว เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำและมีความน่าเชื่อถือสูง โดยรัฐบาลเป็นผู้ออกพันธบัตรนี้เอง ซึ่งทำให้นักลงทุนมั่นใจว่าจะได้รับผลตอบแทนตามที่ระบุไว้ อย่างไรก็ตาม การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลก็มีทั้งข้อดีและข้อเสียเช่นเดียวกัน ไม่ว่าจะเป็น

1. เป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ

เนื่องจากรัฐบาลเป็นผู้ออกพันธบัตร ซึ่งลดความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ ทำให้นักลงทุนมั่นใจได้ว่าจะได้รับเงินต้นและดอกเบี้ยครบตามกำหนดเวลา

2. ผลตอบแทนสม่ำเสมอ

พันธบัตรรัฐบาลมักมีอัตราดอกเบี้ยคงที่ ซึ่งให้นักลงทุนได้รับรายได้ที่คาดการณ์ได้ อัตราคงที่นี้ทำให้นักลงทุนสามารถวางแผนการเงินได้อย่างมั่นใจมากขึ้น โดยรู้ล่วงหน้าว่าจะได้รับเงินจำนวนเท่าใดในแต่ละงวดตลอดอายุพันธบัตร

3. สภาพคล่องสูง

ผู้ลงทุนสามารถซื้อขาย พันธบัตรรัฐบาล ได้สะดวกในตลาดรอง

4. เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกระดับ

พันธบัตรรัฐบาลเหมาะสำหรับนักลงทุนทุกระดับ ตั้งแต่มือใหม่ไปจนถึงนักลงทุนที่มีประสบการณ์

ข้อเสียของพันธบัตรรัฐบาล

หากจะพูดถึงข้อเสียของพันธบัตรรัฐบาล อย่างแรกเลยคือ ผลตอบแทนของพันธบัตรรัฐบาลมักจะไม่สูงเท่ากับสินทรัพย์อื่น ๆ และแม้เราจะบอกว่า พันธบัตรรัฐบาล เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ถ้าอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ผลตอบแทนที่แท้จริงของพันธบัตรรัฐบาลอาจลดลง

เรียกได้ว่าพันธบัตรรัฐบาลเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนสม่ำเสมอ และสภาพคล่องสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงและความปลอดภัยในการลงทุน

พันธบัตรคืออะไร ทำความรู้จักกับพันธบัตรประเภทต่าง ๆ ก่อนตัดสินใจลงทุน

พันธบัตร คือหนึ่งในรูปแบบการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากสำหรับผู้ที่มองหาความมั่นคงและรายได้ที่สม่ำเสมอในระยะยาว เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ผลตอบแทนงอกเงย โดยเฉพาะการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล ที่มีความน่าเชื่อถือสูง บทความนี้เราจะมาพูดถึง พันธบัตรคืออะไร มีกี่ประเภท แล้วการลงทุนใน พันธบัตรรัฐบาล ข้อดี ข้อเสีย มีอะไรบ้าง

พันธบัตรคืออะไร มีกี่ประเภท

พันธบัตร (Bond) คือ หนึ่งในสินทรัพย์ที่เป็นที่นิยมในกลุ่มการลงทุนแบบปลอดภัยและสร้างรายได้แบบสม่ำเสมอ โดยทั่วไปแล้วพันธบัตรเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ออกโดยรัฐบาลหรือบริษัทเอกชนเพื่อระดมทุน โดยที่นักลงทุนหรือผู้ถือพันธบัตรจะได้รับดอกเบี้ยตามระยะเวลาที่กำหนด เมื่อครบกำหนดระยะเวลา ผู้ถือพันธบัตรจะได้รับเงินต้นคืนทั้งหมด การลงทุนในพันธบัตรมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนที่มีความผันผวนสูง จึงเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นคงในระยะยาว มาดูกันว่า พันธบัตรมีกี่ประเภท อะไรบ้าง

1.พันธบัตรรัฐบาล (Government Bonds)

พันธบัตรรัฐบาล คืออะไร คือตราสารหนี้ที่หน่วยงานภาครัฐ เป็นผู้ออกขายเพื่อระดมทุนมาใช้จ่ายในโครงการต่าง ๆ เพื่อนำเงินไปใช้ในการพัฒนาประเทศ และสนับสนุนโครงการต่าง ๆ ของรัฐบาล พันธบัตรรัฐบาลมีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากรัฐบาลมีความมั่นคงทางการเงินสูง และจะจ่ายเงินต้นพร้อมดอกเบี้ยให้ผู้ถือพันธบัตรตามระยะเวลาที่กำหนดไว้

2.พันธบัตรองค์กร (Corporate Bonds)

เป็นพันธบัตรที่ออกโดยบริษัทเอกชนเพื่อระดมทุนในการขยายธุรกิจหรือดำเนินกิจการของบริษัท เช่น การสร้างโรงงานใหม่ หรือการพัฒนาเทคโนโลยีใหม่ ๆ พันธบัตรองค์กรมักมีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลเพราะมีความเสี่ยงสูงกว่า เนื่องจากอาจเกิดปัญหาทางการเงินที่ส่งผลให้บริษัทไม่สามารถจ่ายคืนเงินต้นหรือดอกเบี้ยได้

3. พันธบัตรระหว่างประเทศ (International Bonds)

พันธบัตรประเภทนี้ออกโดยรัฐบาลหรือบริษัทในประเทศต่างประเทศ โดยนักลงทุนสามารถลงทุนในพันธบัตรระหว่างประเทศได้เพื่อกระจายความเสี่ยงและรับผลตอบแทนจากประเทศอื่น ๆ อย่างไรก็ตาม พันธบัตรประเภทนี้มีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนและนโยบายของประเทศนั้น ๆ ซึ่งอาจส่งผลต่อรายได้จากการลงทุน

4. ตั๋วเงินคลัง

เป็นพันธบัตรระยะสั้นอายุไม่เกิน 1 ปี ที่ออกโดยกระทรวงการคลัง ผลตอบแทนจะอยู่ในรูปของส่วนลดจากราคาหน้าตั๋ว ไม่มีการกำหนดดอกเบี้ยเป็นผลตอบแทน เมื่อครบกำหนดไถ่ถอนคืนรัฐบาลจะทำการชำระคืนตามราคาที่ได้ตราไว้ของมูลค่าหน้าตั๋ว

พันธบัตรรัฐบาล ข้อดี ข้อเสีย มีอะไรบ้าง

การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล เป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมในกลุ่มนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงในระยะยาว เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำและมีความน่าเชื่อถือสูง โดยรัฐบาลเป็นผู้ออกพันธบัตรนี้เอง ซึ่งทำให้นักลงทุนมั่นใจว่าจะได้รับผลตอบแทนตามที่ระบุไว้ อย่างไรก็ตาม การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลก็มีทั้งข้อดีและข้อเสียเช่นเดียวกัน ไม่ว่าจะเป็น

1. เป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ

เนื่องจากรัฐบาลเป็นผู้ออกพันธบัตร ซึ่งลดความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ ทำให้นักลงทุนมั่นใจได้ว่าจะได้รับเงินต้นและดอกเบี้ยครบตามกำหนดเวลา

2. ผลตอบแทนสม่ำเสมอ

พันธบัตรรัฐบาลมักมีอัตราดอกเบี้ยคงที่ ซึ่งให้นักลงทุนได้รับรายได้ที่คาดการณ์ได้ อัตราคงที่นี้ทำให้นักลงทุนสามารถวางแผนการเงินได้อย่างมั่นใจมากขึ้น โดยรู้ล่วงหน้าว่าจะได้รับเงินจำนวนเท่าใดในแต่ละงวดตลอดอายุพันธบัตร

3. สภาพคล่องสูง

ผู้ลงทุนสามารถซื้อขาย พันธบัตรรัฐบาล ได้สะดวกในตลาดรอง

4. เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกระดับ

พันธบัตรรัฐบาลเหมาะสำหรับนักลงทุนทุกระดับ ตั้งแต่มือใหม่ไปจนถึงนักลงทุนที่มีประสบการณ์

ข้อเสียของพันธบัตรรัฐบาล

หากจะพูดถึงข้อเสียของพันธบัตรรัฐบาล อย่างแรกเลยคือ ผลตอบแทนของพันธบัตรรัฐบาลมักจะไม่สูงเท่ากับสินทรัพย์อื่น ๆ และแม้เราจะบอกว่า พันธบัตรรัฐบาล เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ถ้าอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ผลตอบแทนที่แท้จริงของพันธบัตรรัฐบาลอาจลดลง

เรียกได้ว่าพันธบัตรรัฐบาลเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนสม่ำเสมอ และสภาพคล่องสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงและความปลอดภัยในการลงทุน

ลงทุนในพันธบัตรอย่างไรให้เงินงอกเงย

หลังจากที่เราได้ทราบถึงข้อมูลเกี่ยวกับ พันธบัตรรัฐบาล ข้อดี ข้อเสีย รวมถึง พันธบัตร คืออะไร มีกี่ประเภท กันไปแล้ว ก็มาถึงการเริ่มต้นลงทุนในพันธบัตรอย่างไรให้เงินงอกเงยกันบ้าง เริ่มจาก

1. เข้าใจประเภทของพันธบัตรรัฐบาล

ก่อนการลงทุน ควรทำความเข้าใจเกี่ยวกับแต่ละประเภทของพันธบัตรรัฐบาล ซึ่งการเลือกพันธบัตรที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนจะช่วยให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด

2. กำหนดเป้าหมายการลงทุน

การกำหนดเป้าหมายการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้คุณสามารถเลือกพันธบัตรที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณได้ หากคุณต้องการความมั่นคงและความปลอดภัยในการลงทุน ควรเลือกพันธบัตรรัฐบาลที่มีอันดับเครดิตสูง หรือ หากคุณต้องการรายได้ประจำ ควรเลือกพันธบัตรที่มีอัตราดอกเบี้ยคงที่และจ่ายดอกเบี้ยเป็นระยะ แต่ถ้าต้องการการเติบโตของเงินลงทุน ควรพิจารณาพันธบัตรที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงและมีศักยภาพในการเพิ่มมูลค่า

3. วางแผนการลงทุนในระยะยาว

แนะนำให้ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลแบบระยะยาว เนื่องจากการถือครองพันธบัตรจนครบกำหนดจะช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด การขายพันธบัตรก่อนกำหนดอาจทำให้คุณไม่ได้รับผลตอบแทนเต็มที่และอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

4. กระจายการลงทุน

การกระจายการลงทุนในพันธบัตรประเภทต่าง ๆ จะช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้น ควรกระจายการลงทุนในพันธบัตรที่มีอายุและอัตราดอกเบี้ยที่แตกต่างกัน เพื่อปกป้องพอร์ตการลงทุนจากความผันผวนของตลาด

5. ติดตามสภาวะตลาดและปรับกลยุทธ์

การติดตามสภาวะตลาดและปรับกลยุทธ์การลงทุนอย่างสม่ำเสมอจะช่วยให้คุณสามารถปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสภาวะเศรษฐกิจปัจจุบัน ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหากจำเป็นเพื่อให้ได้รับคำแนะนำที่เหมาะสม

6. ใช้ช่องทางการลงทุนที่เหมาะสม

ในปัจจุบัน การซื้อพันธบัตรรัฐบาล สามารถทำรายการได้หลากหลายช่องทาง รวมถึงการทำรายการผ่านแอปพลิเคชัน ที่ช่วยเพิ่มความสะดวกให้กับผู้ลงทุน

หากคุณต้องการลงทุนแบบที่มีความเสี่ยงต่ำ ได้รับผลตอบแทนที่แน่นอน การเลือกลงทุนใน พันธบัตรรัฐบาล เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ อย่างไรก็ตาม การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลควรศึกษาข้อมูลต่าง ๆ ทุกครั้งก่อนตัดสินใจลงทุน ที่ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มีผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนที่หลากหลายและสอดคล้องไปกับระดับความเสี่ยงของคุณ ไม่ว่าจะเป็นพันธบัตร หุ้นกู้ หรือหุ้นกู้ตลาดรอง ลงทุนได้ทุกวัน ตลอด 24 ชั่วโมง ผ่านแอป CIMB THAI สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ทาง CIMB Thai Care Center 02 626 7777 หรือ คลิกที่นี่