กองทุนปันผล ทางเลือกเพิ่มความมั่งคั่งทางการเงิน

ในโลกของการลงทุนที่เต็มไปด้วยตัวเลือกที่หลากหลาย กองทุนปันผล เป็นหนึ่งในทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งทางการเงิน อีกทั้งกองทุนปันผลยังมอบโอกาสในการรับผลตอบแทนในรูปแบบของเงินปันผลอีกด้วย มาทำความรู้จักกับ กองทุนปันผล กันให้มากขึ้น ผ่านบทความนี้ พร้อมทั้งไขข้อสงสัยเกี่ยวกับ กองทุน กับ หุ้น ต่างกันอย่างไร

กองทุนปันผล คืออะไร

คือกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่มีนโยบายในการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหน่วยลงทุน กองทุนปันผล จะนำเงินที่ระดมจากนักลงทุนไปลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ หรือสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ และเมื่อกองทุนมีกำไรจากการลงทุน ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของ "เงินปันผล" ที่จ่ายเป็นรายไตรมาสหรือรายปี ขึ้นอยู่กับนโยบายของกองทุน

ลักษณะสำคัญของกองทุนปันผล

1. การจ่ายปันผล

กองทุนจะจ่ายผลกำไรเป็นเงินปันผลให้กับนักลงทุนตามผลประกอบการของกองทุน ซึ่งทำให้นักลงทุนมีรายได้สม่ำเสมอจากการลงทุน แม้ราคาหน่วยลงทุนจะไม่เพิ่มขึ้นมากก็ตาม

2. นโยบายการลงทุน

กองทุนปันผลมักจะลงทุนในสินทรัพย์ที่มีการจ่ายปันผลหรือผลตอบแทนสม่ำเสมอ เช่น หุ้นที่มีนโยบายปันผลสูง พันธบัตรรัฐบาล หรืออสังหาริมทรัพย์

3. ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง

กองทุนปันผลมีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนในหุ้นรายตัว เนื่องจากการกระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์

กองทุน กับ หุ้น ต่างกันอย่างไร

หลายคนมักจะสับสนระหว่างการลงทุนใน หุ้น กับ กองทุน แม้ทั้งสองอย่างนี้เป็นรูปแบบการลงทุนยอดนิยมแต่ก็มีความแตกต่างกันอย่างชัดเจนทั้งในแง่ของลักษณะการลงทุน ความเสี่ยง และผลตอบแทน มาดูกันว่าต่างกันอย่างไรบ้าง

1. ลักษณะการลงทุน

• หุ้น : เปรียบเสมือนเราเป็นส่วนหนึ่งของการเป็นเจ้าของบริษัท เมื่อเราซื้อหุ้น เราจะถือว่าเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทนั้น ๆ และมีสิทธิ์รับผลกำไรจากการดำเนินงานของบริษัท

• กองทุน : คือเงินที่รวบรวมมาจากนักลงทุนหลายๆ คน เพื่อนำไปลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ โดยมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนให้

2. ความเสี่ยง

• หุ้น : มีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุน เนื่องจากผลตอบแทนของหุ้นขึ้นอยู่กับผลประกอบการของบริษัทนั้นๆ หากบริษัทขาดทุน ราคาหุ้นก็จะลดลงตามไปด้วย

• กองทุน : ความเสี่ยงจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุน เช่น กองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม โดยทั่วไปแล้ว กองทุนจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนในหุ้นตัวเดียว

3. การบริหารจัดการ

• หุ้น: นักลงทุนที่ลงทุนในหุ้นต้องติดตามสภาพตลาด การปรับเปลี่ยนแนวโน้มทางเศรษฐกิจ และผลประกอบการของบริษัทที่ตนเองลงทุน หากนักลงทุนไม่ศึกษาข้อมูลหรือติดตามการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง อาจส่งผลให้การลงทุนไม่ประสบผลสำเร็จ

• กองทุนรวม : กองทุนมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยบริหารจัดการเงินทุนให้ ซึ่งช่วยลดความยุ่งยากในการตัดสินใจและการติดตามข้อมูล ทำให้นักลงทุนไม่จำเป็นต้องมีความรู้เชิงลึกในตลาดการเงิน

4. ผลตอบแทน

• หุ้น : ผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นอาจสูงมากหากบริษัทมีผลประกอบการที่ดี ราคาหุ้นจะปรับตัวสูงขึ้นทำให้นักลงทุนสามารถขายหุ้นได้ในราคาที่สูงกว่าที่ซื้อ นอกจากนี้ ผู้ถือหุ้นยังอาจได้รับเงินปันผลเป็นรายได้เพิ่มเติม

• กองทุนรวม : ผลตอบแทนจากกองทุนรวมจะขึ้นอยู่กับการบริหารของผู้จัดการกองทุน และผลตอบแทนอาจไม่สูงเท่ากับการลงทุนในหุ้นรายตัว เนื่องจากกองทุนมีการกระจายความเสี่ยงไปยังหลายสินทรัพย์ แต่ก็มีโอกาสที่ได้รับผลตอบแทนที่เสถียรและมีความสม่ำเสมอมากกว่า

5. เงินทุนเริ่มต้น

• หุ้น : การลงทุนในหุ้นสามารถเริ่มต้นได้ด้วยเงินทุนที่ขั้นต่ำ ขึ้นอยู่กับราคาหุ้นที่นักลงทุนสนใจ แต่การลงทุนในหุ้นรายตัวอาจมีความเสี่ยงสูงหากไม่กระจายการลงทุนไปในหลายบริษัท

• กองทุนรวม: กองทุนรวมมักจะมีขั้นต่ำในการลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งช่วยให้การเริ่มต้นลงทุนเป็นไปได้ง่ายและสะดวกสบายมากขึ้น

จะเห็นได้ว่า การลงทุนในหุ้น เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงและพร้อมรับความเสี่ยง ในขณะที่กองทุนรวม จะเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง มีเวลาหรือต้นทุนไม่มาก และไม่ต้องการติดตามการลงทุนอย่างใกล้ชิด ทั้งนี้ก็ขึ้นอยู่กับนักลงทุนแล้วล่ะ ว่าต้องการลงทุนในรูปแบบใด

หุ้นปันผล กับ หุ้นไม่ปันผล แตกต่างกันอย่างไร

ในโลกของการลงทุน "หุ้น" เป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยม และสร้างความมั่งคั่งให้กับนักลงทุน หุ้นมีหลายประเภท หนึ่งในนั้นคือ หุ้นปันผล และ หุ้นไม่ปันผล ซึ่งมีความแตกต่างกันในแง่ของการจ่ายผลตอบแทนและกลยุทธ์การบริหารเงินของบริษัท สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาแนวทางการลงทุน เรามาทำความรู้จัก หุ้นปันผลคืออะไร แตกต่างจาก หุ้นไม่ปันผล อย่างไร

หุ้นปันผลคืออะไร?

หุ้นปันผล เป็นหุ้นของบริษัทที่มีนโยบายแบ่งผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้นในรูปแบบของเงินปันผล โดยบริษัทจะจ่ายเงินปันผลออกมาในรอบระยะเวลาที่กำหนด เช่น ทุกไตรมาส หรือทุกปี ขึ้นอยู่กับผลประกอบการและนโยบายของบริษัท การถือหุ้นปันผลจะมีข้อดีตรงที่ผู้ถือหุ้นสามารถรับรายได้อย่างสม่ำเสมอจากเงินปันผล 

หุ้นที่ไม่ปันผลคืออะไร?

หุ้นที่ไม่ปันผล คือหุ้นของบริษัทที่ไม่มีนโยบายจ่ายปันผลให้กับผู้ถือหุ้น แต่จะเน้นไปที่การเก็บกำไร หรือเงินสดเอาไว้ไปลงทุนต่อเพื่อขยายธุรกิจมากกว่าที่จะแบ่งผลกำไรออกมาให้กับผู้ถือหุ้น

ความแตกต่างระหว่างหุ้นปันผลกับหุ้นที่ไม่ปันผล

แล้วเราควรเลือกลงทุนแบบไหนดี?

การเลือกลงทุนระหว่าง หุ้นปันผล กับ หุ้นที่ไม่ปันผล ขึ้นอยู่กับเป้าหมายและความต้องการของนักลงทุน หากต้องการรายได้สม่ำเสมอ หุ้นปันผลอาจเป็นทางเลือกที่ดี แต่หากนักลงทุนยอมรับความเสี่ยงและมุ่งหวังผลตอบแทนระยะยาว หุ้นที่ไม่ปันผลก็เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ ทั้งนี้การลงทุนควรพิจารณาจากสภาพคล่องทางการเงินและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

กองทุนรวม จ่ายปันผลยังไง มีกระบวนการอย่างไร

กองทุนรวมที่จ่ายปันผล คือ กองทุนที่นำเงินส่วนหนึ่งจากกำไรที่ได้จากการลงทุนมาจ่ายให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนตามสัดส่วนการถือหน่วยลงทุน โดยเงินปันผลนี้จะถูกโอนเข้าบัญชีเงินฝากของผู้ถือหน่วยลงทุนโดยตรง

กองทุนรวม มีเงื่อนไขการจ่ายปันผลอย่างไร

กองทุนรวม จะจ่ายเงินปันผลตามผลประกอบการและกำไรสุทธิของกองทุน หากในรอบระยะเวลาที่กำหนด กองทุนมีกำไรสุทธิหรือมีรายได้เกินกว่าเป้าหมายที่ตั้งไว้ ผู้จัดการกองทุนอาจพิจารณาจ่ายปันผลให้ผู้ถือหน่วยลงทุน อย่างไรก็ตาม หากผลประกอบการไม่ดี กองทุนอาจไม่จ่ายปันผลในรอบนั้น 

การลงทุนในกองทุนรวมที่จ่ายปันผลเป็นอีกหนึ่งทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างรายได้สม่ำเสมอ อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน ควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนนั้นๆ ให้ละเอียด รวมถึงปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อให้ได้คำแนะนำที่เหมาะสมกับความต้องการและความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้

เพิ่มความมั่งคั่งทางการเงิน ด้วยการลงทุนกับกองทุนรวมที่สอดคล้องไปกับระดับความเสี่ยงของคุณ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ได้ทำการคัดเลือกกองทุนรวมที่มีคุณภาพที่สามารถตอบสนองความต้องการของคุณด้วยการจัดทำพอร์ตการลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่ง ภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสมและผลตอบแทนที่ต้องการ ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท บริหารโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ ลงทุนที่ไหนเมื่อไหร่ก็ได้ผ่านแอป CIMB THAI สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่หมายเลข 02 626 7777 หรือ คลิกที่นี่