Thai ESG กองทุนลดหย่อนภาษี เพื่อคนรุ่นใหม่ที่ใส่ใจอนาคต!

กองทุน Thai ESG คือทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับยุคนี้ เพราะไม่เพียงช่วยลดหย่อนภาษีได้ แต่ยังเป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในบริษัทไทยที่มีคุณภาพตามหลัก ESG (Environmental, Social, Governance) ซึ่งเป็นแนวคิดการลงทุนที่คำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ควบคู่ไปกับผลตอบแทนทางการเงิน โดยนอกจากจะลงทุนในหุ้นบริษัทในไทยแล้ว ยังมีโอกาสกระจายความเสี่ยงไปยังหุ้นต่างประเทศที่น่าสนใจผ่านเกณฑ์ ESG เช่นกัน ทำให้เหมาะกับนักลงทุนที่อยากได้ทั้งผลตอบแทนและสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมไปพร้อม ๆ กัน

สารบัญบทความ

• เช็กด่วนกองทุน Thai ESG คืออะไร ตัวช่วยลดหย่อนภาษีที่สายลงทุนห้ามพลาด
• กองทุน Thai ESG ลงทุนในอะไรบ้าง รู้ก่อนลงทุนกับบริษัทไทยยั่งยืน
• กองทุน Thai ESG เหมาะกับนักลงทุนแบบไหน?
• ไขข้อสงสัย ลงทุนกองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษีได้ไหม วงเงินสูงเท่าไหร่
• เทียบให้ชัด กองทุน Thai ESG ต่างจากกองทุนลดภาษีแบบอื่นอย่างไร?
• แนวทางเลือกกองทุน Thai ESG ให้เหมาะกับสไตล์การลงทุน
• ลงทุนกองทุน Thai ESG กับ CIMB THAI BANK กองทุนที่คัดสรรมาเพื่อนักลงทุนไทย

เช็กด่วนกองทุน Thai ESG คืออะไร ตัวช่วยลดหย่อนภาษีที่สายลงทุนห้ามพลาด

Thai ESG คือชื่อเรียกย่อของกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน ซึ่งเป็นอีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมในปัจจุบัน โดยกองทุนประเภทนี้เน้นลงทุนในบริษัทไทยที่มีการดำเนินธุรกิจที่มีความรับผิดชอบในเรื่อง ESG ซึ่งคำว่า ESG ย่อมาจาก Environmental (สิ่งแวดล้อม), Social (สังคม) และ Governance (ธรรมาภิบาล) 

โดย ESG เป็นเกณฑ์ที่ใช้ประเมินบริษัทต่าง ๆ ว่ามีการบริหารจัดการอย่างไรในเรื่องของผลกระทบที่เกิดขึ้นกับสิ่งแวดล้อมและสังคม รวมถึงการมีธรรมาภิบาลที่ดีในการบริหารงาน ซึ่งจุดเด่นของการลงทุนในกองทุนไทยเพื่อความยั่งยืนคือ การสร้างผลตอบแทนในระยะยาวจากการลงทุนในบริษัทที่ให้ทั้งผลกำไรและจัดการด้านสิ่งแวดล้อม รวมถึงการส่งเสริมคุณภาพชีวิตที่ดีของสังคม ต่างจากการลงทุนหรือการออมในรูปแบบอื่น ๆ อย่างบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ รวมทั้งบัญชีเงินฝากประจำที่อาจให้ผลตอบแทนคงที่ในระยะยาว แต่จะไม่มีส่วนร่วมในการพัฒนาที่ยั่งยืน

นโยบายของ Thai ESG fund จึงเน้นไปที่การคัดเลือกหุ้นที่ต้องผ่านการคัดกรองเข้มงวด ครอบคลุมการบริหารจัดการและรับผิดชอบทั้งในด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ซึ่งจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าการลงทุนในบริษัทเหล่านี้จะมีผลต่อการสร้างความยั่งยืนทั้งในเชิงธุรกิจและเชิงสังคมในระยะยาว

กองทุน Thai ESG ลงทุนในอะไรบ้าง รู้ก่อนลงทุนกับบริษัทไทยยั่งยืน

กองทุน Thai ESG นับว่าคือทางเลือกหนึ่งของการลงทุนในหุ้นไทยและตราสารหนี้ที่สนับสนุนแนวคิดความยั่งยืน โดยเฉพาะหุ้น ESG ในไทยที่ผ่านเกณฑ์ SET ESG Ratings และ ESG Bond เพื่อส่งเสริมการเติบโตอย่างยั่งยืนในประเทศ ซึ่งหุ้นเหล่านี้ถือเป็นกลุ่ม ESG Thailand ที่ได้รับการคัดเลือกอย่างเข้มงวดในด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล โดยมีระดับการจัดอันดับ SET ESG Ratings ดังนี้

• ระดับ AAA - บริษัทที่ได้คะแนนประเมิน 90-100 คะแนน จำนวน 56 บริษัท
• ระดับ AA - บริษัทที่ได้คะแนนประเมิน 80-89 คะแนน จำนวน 78 บริษัท
• ระดับ A - บริษัทที่ได้คะแนนประเมิน 65-79 คะแนน จำนวน 70 บริษัท
• ระดับ BBB - บริษัทที่ได้คะแนนประเมิน 50-64 คะแนน จำนวน 21 บริษัท

กองทุน Thai ESG เหมาะกับนักลงทุนแบบไหน?

การเลือกลงทุนในกองทุนรวมให้เหมาะกับเป้าหมายทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญ โดยเฉพาะกองทุนประเภทลดหย่อนภาษีที่มีเงื่อนไขการถือครองแตกต่างกัน โดย Thai ESG คือทางเลือกที่เหมาะกับนักลงทุนดังต่อไปนี้

• คนที่มองหาการลงทุนระยะกลาง ต้องการถือครองการลงทุนประมาณ 8 ปี ไม่นานเท่า SSF ซึ่งต้องถือ 10 ปี และมีระยะเวลาที่แน่นอนกว่า RMF ที่ต้องถือจนอายุ 55 ปี
• นักลงทุนที่สนใจธุรกิจยั่งยืน เชื่อมั่นในศักยภาพการเติบโตของธุรกิจที่ดำเนินตามหลัก ESG และต้องการสนับสนุนบริษัทที่ใส่ใจสิ่งแวดล้อมและสังคม 
• คนที่ต้องการลดหย่อนภาษีและมองหาเครื่องมือใหม่ ๆ นอกเหนือจากกองทุน SSF และ RMF เพราะ Thai ESG ลดหย่อนภาษีได้โดยมีเงื่อนไขที่ยืดหยุ่นกว่า
• คนรุ่นใหม่ที่เริ่มวางแผนภาษีหรือมีอายุน้อยกว่า 45 ปี และต้องการเริ่มต้นลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี แต่ยังไม่ต้องการผูกมัดเงินไว้นานเกินไป 
• คนที่เข้าใจความเสี่ยงจากการลงทุน และยอมรับความผันผวนในระยะสั้นเพื่อโอกาสผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวได้
• นักลงทุนที่ชอบกลยุทธ์ DCA (Dollar-Cost Averaging) สามารถวางแผนทยอยลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด

สำหรับใครที่กำลังสนใจลงทุน DCA และต้องการเรียนรู้ข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านบทความอ่านได้ที่ : DCA คืออะไร กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีวินัย

ไขข้อสงสัย ลงทุนกองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษีได้ไหม วงเงินสูงเท่าไหร่

กองทุน ESG ลดหย่อนภาษีเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการประหยัดภาษีเพิ่มเติมจากกองทุนลดหย่อนภาษีประเภทอื่น โดยมีสิทธิประโยชน์ที่น่าดึงดูดใจและเงื่อนไขสำคัญ ดังนี้

• วงเงินลดหย่อนสูงสุด : ลงทุนในกองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้ต่อปี แต่ไม่เกิน 300,000 บาท 
• ระยะเวลาการถือครอง : ต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็มนับจากวันที่ลงทุน (นับแบบวันชนวัน) โดยซื้อปีไหนลดหย่อนภาษีได้ในปีนั้น
• วงเงินแยกต่างหาก : วงเงินลงทุนในกองทุน ESG ไม่ถูกรวมกับวงเงินของ SSF, RMF, PVD, กบข., กองทุนครูเอกชน, กอช. และเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ โดยเมื่อรวมวงเงินลดหย่อนจาก Thai ESG กับกองทุนเกษียณอื่น ๆ สามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนได้สูงสุดถึง 900,000 บาทต่อปี
• ระยะเวลาการใช้สิทธิ์ : สามารถใช้สิทธิ์เพื่อลดหย่อนภาษีได้ในช่วงปี พ.ศ. 2566 – 2575 ตามที่ภาครัฐกำหนด
• ไม่บังคับซื้อต่อเนื่อง : ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องทุกปีเหมือนกองทุน RMF สามารถเลือกลงทุนในปีที่ต้องการใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้

เทียบให้ชัด กองทุน Thai ESG ต่างจากกองทุนลดภาษีแบบอื่นอย่างไร?

อย่างที่กล่าวไปว่ากองทุน Thai ESG คือทางเลือกลงทุนใหม่นอกเหนือจาก RMF และ SSF สำหรับคนที่ต้องการประหยัดภาษีผ่านการลงทุน ซึ่งกองแต่ละประเภทมีความแตกต่างในหลายด้าน ดังนี้

สินทรัพย์ที่ลงทุนได้

• Thai ESG จำกัดเฉพาะหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทยที่ผ่านเกณฑ์ด้านความยั่งยืน (ESG) เท่านั้น
• SSF ลงทุนได้หลากหลายทั้งในและต่างประเทศ ครอบคลุมตราสารหนี้ หุ้น และสินทรัพย์ทางเลือก
• RMF มีความยืดหยุ่นเหมือน SSF สามารถลงทุนได้ทั้งในและต่างประเทศในหลากหลายสินทรัพย์

ระยะเวลาลงทุน

• Thai ESG ถือครองอย่างน้อย 5 ปีเต็ม นับแบบวันชนวัน ไม่บังคับซื้อต่อเนื่อง
• SSF ถือครองอย่างน้อย 10 ปีเต็ม นับแบบวันชนวัน ไม่บังคับซื้อต่อเนื่อง
• RMF ถือครองจนอายุ 55 ปีบริบูรณ์และลงทุนมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปี ซื้อปีเว้นปีได้

วงเงินลงทุนและสิทธิประโยชน์ทางภาษี

• Thai ESG ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้ ไม่เกิน 300,000 บาท โดยแยกต่างหากจากวงเงินลดหย่อนกองทุนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ
• SSF ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้ ไม่เกิน 200,000 บาท และอยู่ในวงเงินรวมกับกองทุนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ไม่เกิน 500,000 บาท
• RMF ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้ อยู่ในวงเงินรวมกับกองทุนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ไม่เกิน 500,000 บาท

แนวทางเลือกกองทุน Thai ESG ให้เหมาะกับสไตล์การลงทุน

ปัจจุบันการลงทุนในกองทุน ESG มีหลากหลายรูปแบบให้เลือก โดยคำถามที่นักลงทุนหลายคนมักสงสัยคือ Thai ESG กองไหนดีให้เหมาะกับพอร์ตการลงทุนของตัวเอง? ซึ่งสามารถพิจารณาได้จากประเภทกองทุนและระดับความเสี่ยงที่แต่ละคนยอมรับได้ ดังนี้

• กองทุน Thai ESG ตราสารหนี้ ความเสี่ยงระดับต่ำ เหมาะกับนักลงทุนที่เน้นความปลอดภัยของเงินต้น ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากเงินกับธนาคารทั่วไป เป็นทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง

• กองทุนผสม ESG ความเสี่ยงระดับปานกลาง มีการกระจายการลงทุนระหว่างหุ้น ESG และตราสารหนี้ เหมาะสำหรับคนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง ให้โอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นกว่ากองทุนกลุ่มแรก

• กองทุน Thai ESG หุ้น ความเสี่ยงระดับสูง ลงทุนในหุ้นที่ดำเนินธุรกิจตามหลัก ESG เท่านั้น มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงในระยะยาว เหมาะกับนักลงทุนที่สามารถรับความผันผวนได้สูงและมองหาการเติบโตของเงินลงทุน

ลงทุน Thai ESG ผลตอบแทนดี CIMB THAI Bank พร้อมคัดสรรกองทุนรวมมาให้คุณ

สรุปแล้ว Thai ESG คือกองทุนที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนได้มีส่วนร่วมในการสนับสนุนธุรกิจที่ดำเนินงานตามแนวทางความยั่งยืน ผ่านการคัดเลือกจากหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทยที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อม (Environmental) สังคม (Social) และบรรษัทภิบาล (Governance) เหมาะสำหรับคนที่ต้องการลงทุนเพื่ออนาคตและสนใจผลักดันการเติบโตอย่างยั่งยืนในประเทศไทย

การลงทุนใน Thai ESG จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสนับสนุนธุรกิจที่ใส่ใจสิ่งแวดล้อมและสังคม ไปพร้อมกับการสร้างผลตอบแทนทางการเงิน โดยการเลือกกองทุนควรพิจารณาจากเป้าหมายทางการเงินและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของแต่ละคน ทั้งนี้ หากใครที่สนใจเรื่องการลงทุนกับกองทุนเพิ่มเติมกับ CIMB THAI Bank สามารถสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ CIMB THAI Care Center หรือโทร 02 626 7777 และติดตามข้อมูลเพิ่มเติมผ่านช่องทางออนไลน์ของธนาคารได้ดังต่อไปนี้

• Facebook
• Instagram
• X
• LINE
• Tiktok

คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (พันธบัตร/หุ้นกู้) เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน