กองทุนรวมตราสารทุน ตัวช่วยสร้างผลตอบแทนที่คุ้มค่าระยะยาว

เพราะความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว ต้องมาพร้อมกับการจัดการทางการเงินอย่างเหมาะสม ซึ่งกองทุนรวมตราสารทุนเป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนให้ชนะเงินเฟ้อ ด้วยคอนเซปต์ของการนำเงินไปลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนที่มีศักยภาพการเติบโตสูง ช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงโอกาสในการมีชีวิตและการเงินที่ดีได้อย่างเหมาะสม เพื่อให้ลูกค้าสามารถเลือกลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนได้ดีที่สุด ในบทความนี้จะช่วยให้คุณมีความเข้าใจมากขึ้นว่า กองทุนรวมตราสารทุนคืออะไรไปพร้อมกัน

Key Takeaway

• กองทุนรวมตราสารทุน คือเครื่องมือเปลี่ยนเงินออมให้มีโอกาสเติบโตในระยะยาว ผ่านการลงทุนในหุ้นและการบริหารโดยผู้เชี่ยวชาญ
• กองทุนรวมตราสารทุนมีหลายประเภทให้เลือก เช่น หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ กองทุนเฉพาะกลุ่ม และ Index Fund เพื่อให้เหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงของแต่ละคน
• จุดเด่นของกองทุนรวมตราสารทุนคือโอกาสรับผลตอบแทนสูงกว่าการออมทั่วไป พร้อมการกระจายความเสี่ยงและเริ่มต้นลงทุนได้ไม่สูง
• กองทุนรวมตราสารทุนเหมาะกับคนที่รับความเสี่ยงได้ ต้องการเอาชนะเงินเฟ้อ และอยากสร้างความมั่นคงทางการเงินในอนาคต

สารบัญบทความ

• กองทุนรวมตราสารทุน คืออะไร?
• กองทุนรวมตราสารทุนมีกี่ประเภท?
• จุดเด่นของกองทุนรวมตราสารทุนมีอะไรบ้าง?
• ความเสี่ยงที่ควรรู้ก่อนลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน
• กองทุนรวมตราสารทุน vs กองทุนตราสารหนี้ ต่างกันยังไง?
• กองทุนรวมตราสารทุนเหมาะกับใคร?
• ลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนต้องเริ่มจากอะไรบ้าง?
• ทริคลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนให้ได้ผลในระยะยาว
• FAQ: คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกองทุนรวมตราสารทุน
• กองทุนรวมตราสารทุน ตัวเลือกเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืน

กองทุนรวมตราสารทุน คืออะไร?

กองทุนรวมตราสารทุน (Equity Fund) คือ กองทุนรวมประเภทหนึ่งที่เน้นการนำเงินไปลงทุนในตราสารแห่งทุนหรือหุ้นเป็นหลัก โดยตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กองทุนประเภทนี้จะต้องรักษาสัดส่วนการลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของกองทุนในรอบปีบัญชี

ดังนั้น กองทุนรวมตราสารทุนจึงเป็นเหมือนการรวมพลังของนักลงทุนรายย่อย เพื่อให้ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพนำเงินไปคัดเลือกหุ้นที่มีพื้นฐานดีหรือมีแนวโน้มเติบโตสูงแทนเรา ทำให้นักลงทุนทั่วไปมีโอกาสเป็นเจ้าของกิจการขนาดใหญ่และสร้างผลตอบแทนได้โดยไม่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมหาศาล

กองทุนรวมตราสารทุนมีกี่ประเภท?

เพื่อให้การจัดพอร์ตการลงทุนมีความหลากหลายและตอบโจทย์ความต้องการที่แตกต่างกัน กองทุนรวมตราสารทุนจึงถูกแบ่งออกเป็นกลุ่มหลัก ๆ ดังนี้

กองทุนหุ้นไทย (Thai Equity Fund)

กองทุนหุ้นไทย เป็นกองทุนที่เน้นการลงทุนในบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย มีข้อดี คือผู้ลงทุนสามารถติดตามข้อมูลข่าวสารและทำความเข้าใจธุรกิจที่อยู่ใกล้ตัวได้ง่าย โดยอาจแบ่งย่อยเป็นกองทุนหุ้นขนาดใหญ่หรือหุ้นขนาดกลางและเล็กตามนโยบายของแต่ละกองทุน

กองทุนหุ้นต่างประเทศ (Global / Regional Fund)

กองทุนหุ้นต่างประเทศ เป็นกองทุนที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนไทยเข้าถึงหุ้นชั้นนำระดับโลก เช่น กลุ่มเทคโนโลยีในสหรัฐอเมริกาหรือบริษัทนวัตกรรมในยุโรปและเอเชียได้ โดยการลงทุนประเภทนี้จะช่วยกระจายความเสี่ยงจากสภาวะเศรษฐกิจในประเทศและเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทนจากตลาดที่มีอัตราการเติบโตสูงกว่า

กองทุนเฉพาะกลุ่มอุตสาหกรรม (Sector Fund)

กองทุนรวมตราสารทุนประเภทเป็นการลงทุนแบบเจาะจงในกลุ่มธุรกิจใดธุรกิจหนึ่งโดยเฉพาะ เช่น กลุ่ม Healthcare, เทคโนโลยี AI หรือพลังงานสะอาด เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญหรือมองเห็นแนวโน้มการเติบโตในอุตสาหกรรมนั้น ๆ เป็นพิเศษ แต่มีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนทั่วไป เนื่องจากกระจายตัวอยู่ในกลุ่มเดียว

กองทุนแบบดัชนี (Index Fund)

กองทุนแบบดัชนี เป็นกองทุนที่มีนโยบายบริหารเชิงรับ โดยมุ่งหวังให้ผลตอบแทนเคลื่อนไหวตามดัชนีอ้างอิง เช่น SET50 ของไทย หรือ S&P 500 ของสหรัฐฯ มีจุดเด่นที่ค่าธรรมเนียมต่ำและเหมาะสำหรับการลงทุนเพื่อรับการเติบโตตามภาพรวมของตลาดในระยะยาว

จุดเด่นของกองทุนรวมตราสารทุนมีอะไรบ้าง?

การลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่อง เพราะเป็นทางเลือกที่ให้ประโยชน์ที่หลากหลายต่อนักลงทุนทุกระดับ ซึ่งข้อดีต่าง ๆ ของกองทุนรวมคือสิ่งเหล่านี้

• โอกาสรับผลตอบแทนสูงในระยะยาว : ในระยะยาวตลาดหุ้นมีสถิติการสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยที่สูงกว่าเงินฝากและตราสารหนี้ ช่วยให้มูลค่าเงินลงทุนเติบโตได้อย่างแท้จริง

• มีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพดูแล : ผู้จัดการกองทุนจะทำหน้าที่คัดเลือกหุ้น ติดตามสถานการณ์ตลาด และปรับพอร์ตให้เหมาะสมตามนโยบายกองทุน ทำให้ผู้ลงทุนไม่ต้องเสียเวลาวิเคราะห์หุ้นรายตัวด้วยตนเอง

• กระจายความเสี่ยงได้ดี : ลงทุนในหุ้นหลายตัว หลายอุตสาหกรรม ลดความเสี่ยงจากการถือหุ้นเพียงตัวเดียว

• เริ่มต้นลงทุนได้ไม่สูง : ปัจจุบันกองทุนรวมตราสารทุนสามารถเริ่มต้นลงทุนได้ด้วยเงินหลักร้อยหรือหลักพัน และสามารถสั่งซื้อหรือขายคืนหน่วยลงทุนได้สะดวกผ่านระบบออนไลน์

ความเสี่ยงที่ควรรู้ก่อนลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน

ก่อนตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน การทำความเข้าใจเรื่องความเสี่ยงจะช่วยให้คุณสามารถวางแผนการลงทุนได้มั่นใจมากขึ้น โดยความเสี่ยงที่ควรรู้ก่อนลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนมีดังนี้

• ความเสี่ยงด้านราคา (Market Risk) : ราคาหน่วยลงทุนอาจปรับตัวลดลงตามสภาวะตลาดหุ้นที่ผันผวน ซึ่งอาจเกิดจากปัจจัยทางเศรษฐกิจ การเมือง หรือเหตุการณ์ไม่คาดฝันระดับโลก

• ความเสี่ยงจากการลงทุนกระจุกตัว (Concentration Risk) : หากกองทุนเน้นลงทุนในบางอุตสาหกรรมหรือบางบริษัทมากเกินไป ความผันผวนของกองทุนนั้นจะสูงกว่ากองทุนที่มีการกระจายตัวดี

• ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (Currency Risk) : สำหรับกองทุนที่ลงทุนในต่างประเทศ ความผันผวนของค่าเงินบาทอาจส่งผลให้ผลตอบแทนเมื่อแปลงกลับเป็นเงินบาทเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้

กองทุนรวมตราสารทุน vs กองทุนตราสารหนี้ ต่างกันยังไง?

การเปรียบเทียบกองทุนทั้งสองประเภทจะช่วยให้นักลงทุนจัดสัดส่วนการลงทุนได้อย่างเหมาะสมกับเป้าหมาย ซึ่งโดยทั่วไปแล้วกองทุนรวมตราสารทุนกับกองทุนตราสารหนี้จะมีความแตกต่างกันดังนี้

กองทุนรวมตราสารทุนเหมาะกับใคร?

เนื่องจากกองทุนรวมตราสารทุนคือกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวน กองทุนประเภทนี้จึงเหมาะกับผู้ลงทุนที่มีลักษณะดังต่อไปนี้

• ผู้ที่วางแผนลงทุนระยะยาว : เหมาะสำหรับผู้ที่มีเป้าหมายในอนาคต เช่น การเกษียณ หรือค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาของลูกในอีก 10 ปีขึ้นไป ซึ่งมีเวลาเพียงพอให้เงินเติบโตและผ่านช่วงตลาดผันผวนได้

• ผู้ที่เข้าใจและรับความผันผวนได้ : การลงทุนในหุ้นอาจมีช่วงที่มูลค่าปรับลดลงเป็นเรื่องปกติ ผู้ลงทุนจึงควรมีความเข้าใจและไม่ตื่นตระหนกกับความผันผวนระยะสั้น

• ผู้ที่ต้องการโอกาสรับผลตอบแทนที่ชนะเงินเฟ้อ : เพื่อช่วยรักษาและเพิ่มมูลค่าเงินในระยะยาว กองทุนตราสารทุนจึงเป็นหนึ่งในทางเลือกที่ตอบโจทย์

• ผู้ที่ต้องการมืออาชีพช่วยดูแลการลงทุน : กองทุนรวมตราสารทุนเหมาะกับผู้ที่ไม่มีเวลาติดตามตลาดอย่างใกล้ชิด และต้องการให้ผู้เชี่ยวชาญช่วยบริหารพอร์ตให้เติบโตอย่างมีระบบ

ลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนต้องเริ่มจากอะไรบ้าง?

การเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนอาจดูซับซ้อน แต่ถ้าหากวางแผนและทำตามขั้นตอนอย่างเหมาะสมก็จะช่วยให้ลูกค้าสร้างพอร์ตการลงทุนได้อย่างมั่นใจมากขึ้นและมีโอกาสเติบโตในระยะยาว โดยขั้นตอนสำคัญที่ควรรู้มีดังต่อไปนี้

เช็กระดับความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้

ทำแบบประเมินความเสี่ยง (Suitability Test) เพื่อให้เข้าใจระดับความเสี่ยงที่เหมาะกับตัวเอง ทั้งในด้านอายุ รายได้ และภาระทางการเงิน ซึ่งจะช่วยกำหนดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นได้อย่างเหมาะสมและสอดคล้องกับเป้าหมายในระยะยาว

เลือกบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่น่าเชื่อถือ

พิจารณาบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่มีระบบการทำงานเป็นมาตรฐานสากล มีทีมงานบริหารที่เชี่ยวชาญ และมีช่องทางการทำธุรกรรมที่สะดวก

สมัครและเปิดบัญชีกองทุน

สามารถดำเนินการสมัครและเปิดบัญชีกองทุนได้ง่าย ๆ ผ่านแอปพลิเคชันหรือสาขาธนาคาร โดยเตรียมเอกสารพื้นฐาน เช่น บัตรประชาชน และบัญชีธนาคารสำหรับผูกเพื่อใช้ในการหักเงินลงทุนและรับเงินค่าขายคืน ช่วยให้เริ่มต้นลงทุนได้อย่างสะดวกและรวดเร็ว

วางแผนลงทุนให้เหมาะกับเป้าหมาย

เลือกกองทุนหุ้นที่มีนโยบายสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ เช่น กองทุนเน้นหุ้นปันผลสำหรับผู้ต้องการกระแสเงินสด หรือกองทุนหุ้นเติบโตสำหรับผู้ต้องการสะสมความมั่งคั่ง

ติดตามผลและปรับพอร์ต

ควรประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนเปรียบเทียบกับดัชนีอ้างอิงเป็นระยะ และปรับสัดส่วนการลงทุนหากเป้าหมายชีวิตหรือสถานการณ์ตลาดเปลี่ยนไป

ทริคลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนให้ได้ผลในระยะยาว

เพื่อให้การลงทุนเห็นผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรม การนำเทคนิคเหล่านี้ไปใช้จะช่วยเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จได้มากขึ้น

• ลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (DCA) : การลงทุนด้วยจำนวนเงินเท่า ๆ กันทุกเดือนจะช่วยถัวเฉลี่ยต้นทุนหน่วยลงทุน ทำให้ไม่ต้องกังวลกับการหาจังหวะเวลาซื้อที่ถูกที่สุด

• กระจายการลงทุนในตัวเลือกระดับโลก : อย่ากระจุกตัวอยู่เฉพาะหุ้นไทย การแบ่งเงินไปลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนหรือหุ้นต่างประเทศจะช่วยลดความเสี่ยงเมื่อเศรษฐกิจในประเทศชะลอตัว

• เน้นถือระยะยาวและมีวินัย : แม้ตลาดจะมีช่วงผันผวน แต่การลงทุนอย่างต่อเนื่องและไม่ตื่นตระหนกจะช่วยให้พอร์ตมีโอกาสเติบโตได้ดีเมื่อเวลาผ่านไป

FAQ: คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกองทุนรวมตราสารทุน

ลงทุนแบบ DCA กับกองทุนรวมตราสารทุนดีไหม?

ลงทุนแบบ DCA กับกองทุนรวมตราสารทุนถือว่าเหมาะมาก โดยเฉพาะสำหรับผู้ลงทุนระยะยาว เพราะการลงทุนแบบ DCA จะช่วยเฉลี่ยต้นทุน ลดความกังวลเรื่องจังหวะตลาด และทำให้สามารถลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอแม้ในช่วงที่ตลาดผันผวน จึงเป็นวิธีที่ช่วยสร้างวินัยและเพิ่มโอกาสให้พอร์ตเติบโตได้ในระยะยาว

ลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนลดหย่อนภาษีได้ไหม?

การลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนสามารถลดหย่อนภาษีได้ในบางกรณี โดยต้องเป็นกองทุนที่ภาครัฐสนับสนุน เช่น กองทุนลดหย่อนภาษีอย่าง RMF หรือ ThaiESG ซึ่งผู้ลงทุนสามารถนำเงินลงทุนไปใช้ลดหย่อนภาษีได้ตามเงื่อนไขที่กำหนด ดังนั้นก่อนลงทุนควรตรวจสอบประเภทกองทุนและเงื่อนไขให้ชัดเจนเพื่อใช้สิทธิ์ได้อย่างถูกต้องและคุ้มค่า

ถ้าตลาดหุ้นกำลังลง ควรหยุดลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนไหม?

ไม่จำเป็นต้องหยุดลงทุน โดยเฉพาะหากลงทุนในระยะยาว เพราะช่วงตลาดขาลงอาจเป็นโอกาสในการซื้อเพื่อลดต้นทุนเฉลี่ย สิ่งสำคัญคือยึดตามแผนและลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

กองทุนรวมตราสารทุน ตัวเลือกเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืน

กองทุนรวมตราสารทุนถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกสำคัญที่ช่วยต่อยอดจากการออมเงินสู่การลงทุนเพื่อสร้างโอกาสในการเติบโตของเงินในระยะยาว แม้ระหว่างทางจะมีความผันผวนอยู่บ้าง แต่ด้วยการบริหารโดยผู้เชี่ยวชาญและการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ก็จะช่วยให้ลูกค้าเข้าใกล้เป้าหมายทางการเงินได้อย่างมั่นคงมากขึ้น

สำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มต้นหรือขยายพอร์ตการลงทุนอย่างมืออาชีพ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย พร้อมเป็นที่ปรึกษาในการคัดสรรกองทุนรวมตราสารทุนคุณภาพเยี่ยมจาก บลจ. ชั้นนำทั่วโลก เพื่อให้ลูกค้าเข้าถึงโอกาสการลงทุนที่เหนือกว่าจากผู้เชี่ยวชาญการลงทุน (Wealth Research & Advisory) และคุณสามารถเปิดบัญชีการลงทุนผ่านแอป CIMB THAI (คลิก) สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ CIMB THAI Care Center โทร. 02 626 7777 ทุกวัน

ติดตามข้อมูลเพิ่มเติมผ่านช่องทางออนไลน์ของธนาคารได้ดังต่อไปนี้

• Facebook
• Instagram
• X
• LINE
• TikTok