{{tile.title}}
{{tile.description}}
{{tile.expiryDate}}
We will be right with you.
Financial Guru
❘ 5 Mar 2025
อ่าน 5 นาที
เมื่อพูดถึงการออมเงิน หลายคนมักจะคิดว่าการเปิดบัญชีเงินฝากประจำ คือ ตัวช่วยให้สามารถเก็บออมเงินได้อย่างยั่งยืน แต่รู้ไหมว่าจริง ๆ แล้วการทำบัญชีรายรับรายจ่ายก็นับเป็นอีกวิธีที่ช่วยให้ทั้งพนักงานบริษัท ฟรีแลนซ์ และธุรกิจสามารถเห็นภาพรวมของเงินออม และสามารถวางแผนการออมได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ซึ่งสมุดรายรับรายจ่ายทําเองสมัยเด็ก ๆ ก็อาจเป็นการทำรายรับรายจ่ายในภาพจำของหลายคน แต่ปัจจุบันมีวิธีทํารายรับรายจ่ายที่ง่ายและสะดวกยิ่งขึ้น
ไม่ว่าคุณจะเป็นมนุษย์เงินเดือน ร้านค้า หรือธุรกิจที่ต้องการวางแผนควบคุมการเงิน บทความนี้รวบรวมมาให้ทั้งตัวอย่างบัญชีรายรับรายจ่ายบริษัท ข้อดีของการบันทึกรายรับรายจ่าย และวิธีทํารายรับรายจ่ายแบบง่าย ๆ มาให้แล้ว!
สารบัญบทความ
บัญชีรายรับรายจ่าย คือ การจดบันทึกรายการทางการเงินทั้งหมดที่เกิดขึ้น โดยแบ่งออกเป็น 2 ส่วนหลัก ๆ ได้แก่ รายรับ (เงินที่ได้รับ) และรายจ่าย (เงินที่ใช้จ่าย) การทำบัญชีรายรับรายจ่ายจะช่วยให้คุณมองเห็นภาพรวมทางการเงินของตัวเองได้อย่างชัดเจน ว่ามีเงินเข้า-ออกยังไง เหลือเงินเท่าไหร่ และใช้จ่ายไปกับอะไรบ้าง ซึ่งผลต่างระหว่างรายรับและรายจ่ายจะแสดงให้เห็นถึงสถานะทางการเงินของคุณ ไม่ว่าจะเป็น "ส่วนเกิน" หรือ "ส่วนขาด" ซึ่งเป็นตัวชี้วัดสำคัญที่สะท้อนถึงสถานะทางการเงินของคุณนั่นเอง
การทำรายรับรายจ่ายจึงเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับทุกคน โดยเฉพาะผู้ที่มีบัญชีเงินฝากต่าง ๆ เช่น บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ และ บัญชีเงินฝากประจำ เนื่องจากช่วยให้คุณวางแผนการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ตั้งไว้ได้
เคยสงสัยไหมว่าเงินของคุณหายไปไหน ทั้ง ๆ ที่เพิ่งได้รับมา? หรือร้านค้าของคุณมีรายได้ดี แต่กลับไม่มีกำไรเหลือเก็บ? ปัญหาเหล่านี้มักเกิดจากการขาดความเข้าใจในกระแสเงินสดเข้า-ออก การทำบัญชีรายรับรายจ่ายจึงเป็นเสมือนกระจกสะท้อนสถานะทางการเงิน ช่วยให้คุณเห็นภาพรวมของรายรับและรายจ่ายได้อย่างชัดเจน ทำให้สามารถบริหารจัดการค่าใช้จ่ายได้ดีขึ้นและป้องกันปัญหาทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต นอกจากนี้ ยังมีอีกหลายเหตุผลที่ทำให้การบันทึกรายรับรายจ่ายเป็นสิ่งที่ไม่ควรมองข้าม เช่น
ไม่ว่าจะเป็นบุคคลทั่วไปหรือเจ้าของธุรกิจ การทำบัญชีรายรับรายจ่ายอย่างสม่ำเสมอช่วยให้มองเห็นภาพรวมทางการเงินและนำไปใช้ประโยชน์ในหลายด้าน เช่น
การทำบัญชีรายรับรายจ่ายช่วยให้รู้ว่ามีรายรับเข้ามาเท่าไร และใช้จ่ายไปกับอะไรบ้าง ทำให้สามารถวิเคราะห์แนวโน้มการเงินของตนเองหรือธุรกิจ และปรับปรุงการใช้เงินให้สมดุลมากขึ้น
ในกรณีที่มีรายได้จากงานเสริมหรือทำธุรกิจ การบันทึกบัญชีรายรับรายจ่ายช่วยให้สามารถคำนวณภาษีได้ถูกต้อง และใช้เป็นหลักฐานสำหรับการยื่นภาษี จึงช่วยลดโอกาสเกิดข้อผิดพลาดหรือปัญหากับหน่วยงานภาษี
สำหรับผู้ประกอบการ บัญชีรายรับรายจ่ายร้านค้าหรือธุรกิจจะช่วยให้มองเห็นต้นทุน ค่าใช้จ่าย และกำไรอย่างชัดเจน ทำให้สามารถปรับกลยุทธ์ทางการเงิน วางแผนขยายธุรกิจ และลดต้นทุนที่ไม่จำเป็นได้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น
ธนาคารหรือสถาบันการเงินมักต้องการข้อมูลทางการเงินที่ชัดเจนเมื่อคุณต้องการขอสินเชื่อ การมีบัญชีรายรับรายจ่ายที่เป็นระบบจึงช่วยเพิ่มโอกาสได้รับอนุมัติสินเชื่อ หรือเงินทุนสำหรับขยายธุรกิจได้ง่ายขึ้น
การทำบัญชีรายรับรายจ่ายไม่ได้จำกัดแค่เจ้าของธุรกิจเท่านั้น แต่ยังเป็นเรื่องสำคัญสำหรับหลายอาชีพ เพราะช่วยให้เข้าใจสถานะทางการเงิน ควบคุมค่าใช้จ่าย และวางแผนอนาคตได้อย่างมีประสิทธิภาพ มาดูกันว่าใครบ้างที่ควรให้ความสำคัญกับการทำบัญชีรายรับรายจ่าย
การทำบัญชีรายรับรายจ่ายตามหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากรเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ประกอบการทุกประเภท เพื่อให้การบันทึกข้อมูลการเงินมีความถูกต้อง ครบถ้วน และสามารถใช้เป็นหลักฐานทางภาษีได้ โดยหลักเกณฑ์เบื้องต้นมีดังนี้
รายการบัญชีต้องมีข้อมูลครบถ้วนตามแบบที่อธิบดีกรมสรรพากรกำหนด ผู้ประกอบการสามารถเพิ่มช่องรายการให้เหมาะสมกับลักษณะธุรกิจได้ เช่น รายการโอนเงินระหว่างบัญชี หรือรายการเงินเดือนพนักงาน
2. ต้องใช้ภาษาไทย หรือมีภาษาไทยกำกับ
การทำบัญชีต้องใช้ภาษาไทยเป็นหลัก หากมีการใช้ภาษาต่างประเทศต้องมีคำแปลภาษาไทยกำกับ เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้ง่าย
3. บันทึกรายการภายใน 3 วันทำการ
ทุกรายรับและรายจ่ายต้องถูกบันทึกภายใน 3 วันทำการนับจากวันที่เกิดรายการ เพื่อป้องกันการตกหล่นของข้อมูล
4. รายละเอียดที่อยู่ในบัญชีรายรับรายจ่าย
ผู้ประกอบการต้องสรุปยอดบัญชีทุกเดือน โดยระบุรายละเอียด เช่น วันที่รับเงิน วันที่จ่ายเงิน จำนวนเงิน และรายละเอียดของรายการ เพื่อใช้เป็นหลักฐานสำหรับการยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
การทำบัญชีรายรับรายจ่ายเป็นจุดเริ่มต้นของการวางแผนทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ ไม่ว่าคุณจะเป็นพนักงานประจำ ฟรีแลนซ์ หรือเจ้าของธุรกิจ บัญชีรายรับรายจ่ายจะช่วยให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ดีขึ้น โดยวิธีเขียนรายรับรายจ่ายมีดังต่อไปนี้
ขั้นตอนแรก คือการบันทึกรายการทางการเงิน ทั้งรายรับและรายจ่ายลงในระบบบัญชี โดยต้องระบุวันที่ รายละเอียดของรายการ และจำนวนเงินที่รับหรือจ่ายอย่างชัดเจน สิ่งสำคัญคือการบันทึกข้อมูลภายใน 3 วันนับจากวันที่มีรายได้หรือรายจ่าย และต้องบันทึกเฉพาะรายการที่เกี่ยวข้องกับกิจการเท่านั้น
ทุกครั้งที่มีการรับหรือจ่ายเงิน อย่าลืมเก็บหลักฐานไว้เสมอ เช่น ใบเสร็จรับเงิน ใบกำกับภาษี หรือเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง หลักฐานเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญในการยืนยันความถูกต้องของข้อมูล และใช้สำหรับการตรวจสอบในอนาคต ควรจัดเก็บหลักฐานให้เป็นหมวดหมู่และเรียงตามลำดับวันที่ เพื่อให้ง่ายต่อการค้นหา
ทุกสิ้นเดือน ให้ทำการสรุปยอดรายรับและรายจ่ายทั้งหมด เพื่อดูว่าธุรกิจมีกำไรหรือขาดทุนเท่าไหร่ โดยการสรุปยอดรายเดือนจะช่วยให้เห็นภาพรวมของการดำเนินงาน และสามารถวางแผนการเงินสำหรับเดือนถัดไปได้อย่างมีประสิทธิภาพ รวมทั้งใช้ในการคำนวณเงินได้สุทธิสำหรับการชำระภาษีส่วนบุคคลอีกด้วย
การกรอกข้อมูลในบัญชีรายรับรายจ่ายอย่างถูกต้องและครบถ้วนเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง เพื่อให้ได้ข้อมูลทางการเงินที่แม่นยำและเป็นประโยชน์ในการวางแผนการเงินในอนาคต ตัวอย่างข้อมูลในบัญชีรายรับรายจ่ายตามมาตรฐานของกรมสรรพากร มีดังต่อไปนี้
การทำบัญชีรายรับรายจ่ายอย่างมีประสิทธิภาพถือเป็นสิ่งสำคัญในการวางแผนการเงินให้มีความชัดเจนและง่ายต่อการบริหารจัดการ โดยการบันทึกข้อมูลให้ครบถ้วนและเป็นระเบียบสามารถช่วยให้คุณสามารถตรวจสอบสถานะการเงินของธุรกิจได้ถูกต้อง รวดเร็ว และช่วยให้การคำนวณภาษีหรือการวางแผนทางการเงินเป็นไปได้อย่างราบรื่น
หากคุณต้องการวางแผนการเงินที่ดีและบริหารจัดการรายรับ-รายจ่ายและการออมเงินอย่างมีประสิทธิภาพ การเปิดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ CIMB Preferred Account หรือบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ Speed Savings จะช่วยให้การทำธุรกรรมทางการเงินของคุณเป็นเรื่องง่ายและสะดวกมากขึ้น!
โดยสามารถอ่านรายละเอียดการเปิดบัญชีเงินฝากและเงื่อนไขเพิ่มเติมได้ที่ : https://www.cimbthai.com/th/personal/promotions/latest-promotions/specialcampaign-y2025.html
หรือติดต่อ CIMB Thai Care Center โทร 02 626 7777 และติดตามข้อมูลเพิ่มเติมผ่านช่องทางออนไลน์ของธนาคารได้ดังต่อไปนี้
วางแผนการเงินอย่างไร เมื่อตัดสินใจมีลูกคนแรก
ฝากเงินต่างประเทศไม่ยากอย่างที่คิด! ต้องทำอย่างไร มาดูกัน
เริ่มต้นออมเงินวันนี้ ด้วยบัญชีออมทรัพย์ที่ใช่สำหรับคุณ
ดอกเบี้ยทบต้นคืออะไร มีวิธีการคำนวณอย่างไร มาดูกัน
3 เทคนิคเพิ่มเงินออม ให้มีเงินนอนในบัญชี ที่ใครก็ทำได้