Unit Linked กับกลยุทธ์วางแผนการเงินระยะยาว ที่ตอบโจทย์ทุกช่วงชีวิต
วางแผนเกษียณให้มั่นคง
- ปล่อยให้เงินเติบโตในกองทุนที่มีศักยภาพ ยิ่งเริ่มลงทุนไว ยิ่งมีโอกาสเพิ่มมูลค่าให้ทรัพย์สินมากขึ้น
- เมื่อถึงวัยเกษียณ เช่น อายุ 60 หรือ 65 ค่อยทยอยถอนเงินออกมาใช้เหมือนเป็นเงินบำนาญ
กลยุทธ์ -> เลือกกองทุนที่มีความเสี่ยงปานกลาง-สูงในช่วงอายุยังน้อย และปรับเป็นเสี่ยงต่ำเมื่อใกล้เกษียณเพื่อรักษามูลค่า ควรติดตามและทบทวนแผนการลงทุนรายไตรมาสหรืออย่างน้อยปีละครั้ง
เสาหลักของครอบครัว วางแผนอนาคตให้ลูกรัก
- ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น ลูกก็จะยังมีทุนการศึกษาอย่างเพียงพอ
- เมื่อลูกอายุถึงระดับมหาวิทยาลัย (เช่น 18 ปี) ถอนเงินออกมาเป็นค่าใช้จ่ายการศึกษา วางแผนถอนทีละงวด เช่น ปีละ 250,000 บาท สำหรับค่าเทอม 4 ปี
กลยุทธ์ -> เริ่มต้นให้เร็วที่สุด เช่น เริ่มวางแผนตั้งแต่ลูกอายุ 3 ขวบ จะมีเวลาเตรียมเงิน 15 ปีจนถึงอายุ 18 (เข้ามหาวิทยาลัย) โดยระยะเวลา 10–15 ปีก่อนถึงเป้าหมายลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงปานกลาง-สูง ค่อย ๆ ปรับลดความเสี่ยงลงเมื่อระยะเวลาใกล้เป้าหมายมากขึ้น ควรติดตามและทบทวนแผนการลงทุนรายไตรมาสหรืออย่างน้อยปีละครั้ง
วางแผนมรดก จัดการทรัพย์สินอย่างมีกลยุทธ์ ส่งต่อความมั่งคั่ง
- หากผู้เอาประกันเสียชีวิต ทายาทจะได้รับ เงินเอาประกัน + มูลค่าหน่วยลงทุน
- ไม่ต้องผ่านกระบวนการแบ่งมรดก เงินจ่ายตรงให้ผู้รับผลประโยชน์ที่คุณกำหนดไว้
กลยุทธ์ -> หากมีระยะเวลาลงทุนที่นาน เน้นลงทุนในกองทุนที่มีระดังความเสี่ยงปานกลาง-สูง เพื่ออกาสเติบโต หากอายุเริ่มมากขึ้นแล้วปรับสัดส่วนไปกองทุนความเสี่ยงต่ำเพื่อรักษามูลค่า ควรติดตามและทบทวนแผนการลงทุนรายไตรมาสหรืออย่างน้อยปีละครั้ง
ประกันชีวิตควบการลงทุน ซีไอเอ็มบี ไทย เฟล็กซี่ อินฟินิต โพรเทคชัน (ยูนิตลิงค์)
- ชำระเบี้ยสั้น จ่ายแค่ 5 ปี แต่ได้ความคุ้มครองยาวถึงอายุ 99 ปี
- ได้ทั้งความคุ้มครองชีวิต และ เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการลงทุนในกองทุนรวม
- ความคุ้มครองยืดหยุ่น ปรับได้ตามความต้องการ
- เบี้ยบางส่วนสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้
- ไม่มีค่าดำเนินการประกันภัย สำหรับเบี้ยประกันภัยหลักตลอดอายุสัญญาประกันภัย และสับเปลี่ยนกองทุนได้ฟรี
- รับโบนัสพิเศษตั้งแต่แรกเข้า (Welcome Bonus) และรับโบนัสพิเศษระหว่าสัญญา (loyalty Bonus) เมื่ออยู่ยาว
- มีผู้เชี่ยวชาญให้คำปรึกษา
เหมาะกับใคร
เหมาะกับกลุ่มคนรุ่นใหม่ ที่เป็นเสาหลักของครอบครัว เลือกปรับความคุ้มครองได้ตามช่วงจังหวะของชีวิต และมีโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าจากการลงทุนในกองทุนที่กำหนดให้
ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม คลิก
