SIGNATURE GINCOME-R แนวทางการลงทุนเพื่อสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ ท่ามกลางความผันผวนในปี 2025
กองทุนเปิดซิกเนเจอร์ โกลบอล ไดนามิก อินคัม หรือที่รู้จักในชื่อ SIGNATURE GINCOME-R เป็นกองทุนรวมประเภท Feeder Fund ที่มีระดับความเสี่ยงที่ 5 โดยมุ่งเน้นการลงทุนในตราสารหนี้และสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายในตลาดโลก เพื่อให้เกิดผลตอบแทนที่เสถียรในระยะกลางถึงระยะยาว โดยมีนโยบายสำคัญดังนี้
กลยุทธ์การลงทุน
กองทุนนี้ลงทุนในกองทุนหลัก “Signature Dynamic Income Fund” ซึ่งมีการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท อาทิ ตราสารหนี้ในระดับเกรดลงทุน (Investment-Grade Bond) ตราสารหนี้ดอกเบี้ยสูง (High Yield Bond) ตราสารหนี้สกุลเงินท้องถิ่น(Local Currency Bond) หุ้นบุริมสิทธิ(Preferred Stock) รวมถึงตราสารตลาดเงิน (Money Market) และ ETF โดยมีเป้าหมายหลักเพื่อสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอประมาณ 6% ต่อปีในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ โดยกองทุนจะไม่มีการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ-บาทและมีการปรับพอร์ตแบบ Dynamic ตามสภาวะตลาด อีกทั้งยังมีอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ (Duration) ที่ค่อนข้างสั้นในกรอบ 3-5 ปี นอกจากนี้ กองทุนมีการจัดสรรสินทรัพย์โดยลงทุนตราสารหนี้ไม่น้อยกว่า 75% ของมูลค่าทรัพย์สินทั้งหมด ซึ่งในส่วนนั้นจะต้องลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับเกรดลงทุน คือ อย่างน้อย “BBB-” เป็นต้นไป ในสัดส่วนขั้นต่ำ 45%-100% ส่วนตราสารหนี้ในระดับที่ไม่ใช่เกรดลงทุน ในสัดส่วนไม่เกิน 0%-30% และตราสารทุนผ่านหุ้นบุริมสิทธิ ในสัดส่วนไม่เกิน 0%-10% เพื่อรักษาสมดุลในพอร์ตการลงทุน ซึ่งในปัจจุบันกองทุนมีค่าเฉลี่ยอันดับเครดิตที่ BBB อัตราผลตอบแทนถึงวันครบกำหนด(YTM) ที่ 6.33% ต่อปี และอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ (Duration) ที่ 3.96 ปี โดยแบ่งเป็นการลงทุนโดยตรง 73% การลงทุนผ่าน ETF 21% และเงินสด 7% พร้อมสร้างผลตอบแทนไปแล้วกว่า 1.83% นับตั้งแต่ต้นปี (As of 27 February 2025)
โดยกองทุนมีวันเปิดเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรกในช่วง 8-25 เมษายน 2025 ซึ่งการจ่ายดอกเบี้ยที่ได้รับมากองทุนจะดำเนินการผ่านระบบรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติรายเดือน ซึ่งจะนำเงินจากการรับซื้อคืนไปซื้อหน่วยลงทุนในกองทุน PRINCIPAL TRESURY ภายใน 5 วันทำการนับจากวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ
ในส่วนของค่าธรรมเนียม กองทุนมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนอยู่ที่ไม่เกิน 2.14% ต่อปี (เก็บจริง 0.50%) ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนอยู่ที่ไม่เกิน 1.07% ต่อปี (ปัจจุบันไม่เรียกเก็บ) และค่าธรรมเนียมการจัดการอยู่ที่ไม่เกิน 2.14% ต่อปี (เก็บจริง 0.9630%) ซึ่งช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถประเมินต้นทุนและผลตอบแทนของการลงทุนได้อย่างชัดเจน
กองทุน SIGNATURE GINCOME-R มีเป้าหมายเพื่อสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายทั่วโลก โดยเน้นการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีความเสถียรและได้รับการจัดอันดับคุณภาพ ทำให้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว กองทุนนี้จึงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงและสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอในสภาวะตลาดการลงทุนที่มีความผันผวนในยุคปัจจุบัน
ทำไม SIGNATURE GINCOME ถึงน่าลงทุนในช่วงนี้
ในสภาวะตลาดที่มีความผันผวนสูงและความไม่แน่นอนด้านภูมิรัฐศาสตร์ของเศรษฐกิจโลกในขณะนี้ SIGNATURE GINCOME-R ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้
สร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ
กองทุนมุ่งเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีคุณภาพสูง โดยเฉพาะตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดอันดับในระดับเกรดลงทุน ทำให้สามารถสร้างกระแสเงินสดที่คาดการณ์ได้ในระยะกลางถึงยาว ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคง
โอกาสจากอัตราผลตอบแทนที่สูงของตราสารหนี้
ในปัจจุบันอัตราผลตอบแทนของตราสารหนี้อยู่ในระดับที่สูงเมื่อเทียบกับอดีต และมีแนวโน้มที่จะได้รับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นอีกจากราคาหน้าตั๋วของตราสารหนี้ที่ปรับตัวเพิ่มขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยนโยบายทั่วโลกมีแนวโน้มปรับตัวลดลง นี่เป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทนี้และถือเป็นโอกาสในรอบ 19 ปี
การกระจายความเสี่ยงทั่วโลก
ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์จากหลายภูมิภาค SIGNATURE GINCOME-R ช่วยกระจายความเสี่ยงจากการพึ่งพาตลาดในประเทศใดประเทศหนึ่ง ทำให้นักลงทุนสามารถรับมือกับความผันผวนที่เกิดจากปัจจัยเศรษฐกิจในแต่ละภูมิภาคได้ดียิ่งขึ้น
หลบหลีกความไม่แน่นอนด้านภูมิรัฐศาสตร์ที่เกิดขึ้นทั่วโลก
การลงทุนในตราสารหนี้นอกจากจะมีความผันผวนและความเสี่ยงที่ต่ำกว่าการลงทุนในหุ้น อีกทั้งยังเป็นที่หลบภัยที่ดี เมื่อเกิดความไม่แน่นอนในเศรษฐกิจ อย่างเช่นความกังวลด้านภูมิรัฐศาสตร์ที่กำลังปกคลุมไปทั่วโลกจากการขึ้นเป็นประธานาธิบดีของทรัมป์ในปี 2025
พื้นฐานของกองทุนหลักที่แข็งแกร่ง
SIGNATURE GINCOME-R ลงทุนในกองทุนหลัก Signature Dynamic Income Fund ที่ผู้จัดการกองทุนมีประวัติการบริหารจัดการที่พิสูจน์แล้วในด้านความเชี่ยวชาญในตราสารหนี้และการสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอ ทำให้นักลงทุนมีความมั่นใจในแนวทางการลงทุนระยะยาว
ด้วยเหตุผลดังกล่าว การลงทุนใน SIGNATURE GINCOME-R ในช่วงเวลานี้จึงเป็นการวางแผนเพื่อสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงและกระจายความเสี่ยงในสภาวะตลาดที่ความไม่แน่นอนคือความแน่นอนที่จะเกิดขึ้นในปีนี้…
หนังสือชี้ชวน กองทุนเปิดซิกเนเจอร์ โกลบอล ไดนามิก อินคัม R (SIGNATURE GINCOME-R)
