We will be right with you.
เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM หรือ CUM (เกณฑ์การพิจารณาแบบใหม่ เริ่มใช้กรกฎาคม 2565)
| ประเภทผลิตภัณฑ์ของธนาคาร | เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM และ CUM | |
|---|---|---|
| AUM | บัญชีกระแสรายวัน /บัญชีออมทรัพย์ | คำนวณจากยอดเงิน ณ วันสิ้นเดือน |
| บัญชีเงินฝากประจำ | คำนวณจากยอดเงิน ณ วันสิ้นเดือน | |
| กองทุนรวมทุกประเภท | คำนวณจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันสิ้นเดือน | |
| ผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ตลาดแรก | คำนวณจากยอดการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน ผ่านช่องทาง ดังต่อไปนี้ (1) ลงทุนผ่านสาขา หรือพนักงานผู้ดูแลบัญชีส่วนบุคคลของท่าน และใช้บริการผู้รับฝากทรัพย์สิน (Custodian) ของธนาคารฯ เท่านั้น (2) ลงทุนผ่านแอปพลิเคชัน CIMB THAI Digital Banking หรือ ช่องทางการลงทุนผ่านระบบโทรศัพท์ |
|
| ผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ตลาดรอง, ผลิตภัณฑ์หุ้นกู้อนุพันธ์แฝง (รวมถึง ELN & MAXI) |
คำนวณจากยอดการลงทุนคำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต และ ประกันชีวิตควบการลงทุน | คำนวณจากยอดเบี้ยประกันที่ชำระทั้งหมด ตลอดทั้ง 12 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| CUM | สินเชื่อมีหลักประกัน (รวมถึง Wealth Credit Line) | คำนวณจากยอดเงินคงเหลือ ณ วันสิ้นเดือน |
| สินเชื่อไม่มีหลักประกัน | คำนวณจากยอดเงินคงเหลือ ณ วันสิ้นเดือน |
เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM หรือ CUM (เกณฑ์การพิจารณาแบบใหม่ เริ่มใช้มีนาคม 2566)
| ประเภทผลิตภัณฑ์ของธนาคาร | เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM และ CUM | |
|---|---|---|
| AUM | บัญชีกระแสรายวัน /บัญชีออมทรัพย์ | คำนวณจากยอดเงิน ณ วันสิ้นเดือน |
| บัญชีเงินฝากประจำ | คำนวณจากยอดเงิน ณ วันสิ้นเดือน | |
| กองทุนรวมทุกประเภท | คำนวณจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันสิ้นเดือน | |
| หุ้นกู้ตลาดแรก (Primary Bond), หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง (Structure Debenture), ผลิตภัณฑ์การเงินที่มีเงื่อนไขพิเศษอื่นๆตามที่ธนาคาร กำหนด เช่น หุ้นกู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุน (Perpetual bond) | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน |
|
| ผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ตลาดรอง | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน และไม่นับรวมยอดการขายคืนกับทางธนาคาร | |
| ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต และ ประกันชีวิตควบการลงทุน | คำนวณจากยอดเบี้ยประกันที่ชำระทั้งหมด ตลอดทั้ง 12 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| CUM | สินเชื่อมีหลักประกัน (รวมถึง Wealth Credit Line) | คำนวณจากยอดเงินคงเหลือ ณ วันสิ้นเดือน / สำหรับ WCL นั้นคำนวณจากยอดเบิกใช้คงเหลือ ณ สิ้นเดือน |
| สินเชื่อไม่มีหลักประกัน | คำนวณจากยอดเงินคงเหลือ ณ วันสิ้นเดือน |
เงื่อนไขการรับคะแนน Preferred Points แบบรายเดือน (เกณฑ์การพิจารณาแบบใหม่ เริ่มใช้กรกฎาคม 2565)
| ประเภทสถานะลูกค้า | เงื่อนไข 1a (AUM) | หรือ เงื่อนไข 1b (CUM) | คะแนน Preferred Points รายเดือน |
|---|---|---|---|
| Private Wealth | ตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป | ตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป | 1,000 |
| Preferred Elite | ตั้งแต่ 10 – 29.99 ล้านบาท | ตั้งแต่ 10 – 29.99 ล้านบาท | 300 |
| Preferred | ตั้งแต่ 3 – 9.99 ล้านบาท | ตั้งแต่ 3 – 9.99 ล้านบาท | 100 |