We will be right with you.
เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM หรือ CUM
| ประเภทผลิตภัณฑ์ของธนาคาร | เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM และ CUM | |
|---|---|---|
| AUM | บัญชีกระแสรายวัน /บัญชีออมทรัพย์ | คำนวณจากยอดเงิน ณ วันสิ้นเดือน |
| บัญชีเงินฝากประจำ | คำนวณจากยอดเงิน ณ วันสิ้นเดือน | |
| กองทุนรวมทุกประเภท | คำนวณจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันสิ้นเดือน | |
| หุ้นกู้ตลาดแรก (Primary Bond), หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง (Structure Debenture), ผลิตภัณฑ์การเงินที่มีเงื่อนไขพิเศษอื่นๆตามที่ธนาคาร กำหนด เช่น หุ้นกู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุน (Perpetual bond) | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน |
|
| ผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ตลาดรอง | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน และไม่นับรวมยอดการขายคืนกับทางธนาคาร | |
| ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต และ ประกันชีวิตควบการลงทุน | คำนวณจากยอดเบี้ยประกันที่ชำระทั้งหมด ตลอดทั้ง 12 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| CUM | สินเชื่อมีหลักประกัน (รวมถึง Wealth Credit Line) | คำนวณจากยอดเงินคงเหลือ ณ วันสิ้นเดือน / สำหรับ WCL นั้นคำนวณจากยอดเบิกใช้คงเหลือ ณ สิ้นเดือน |
| สินเชื่อไม่มีหลักประกัน | คำนวณจากยอดเงินคงเหลือ ณ วันสิ้นเดือน |
เงื่อนไขการรับคะแนน Preferred Points แบบรายเดือน
| ประเภทสถานะลูกค้า | เงื่อนไข 1a (AUM) | หรือ เงื่อนไข 1b (CUM) | คะแนน Preferred Points รายเดือน |
|---|---|---|---|
| Private Wealth | ตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป | ตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป | 1,000 |
| Preferred Elite | ตั้งแต่ 10 – 29.99 ล้านบาท | ตั้งแต่ 10 – 29.99 ล้านบาท | 300 |
| Preferred | ตั้งแต่ 3 – 9.99 ล้านบาท | ตั้งแต่ 3 – 9.99 ล้านบาท | 100 |
เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM หรือ CUM (เกณฑ์การพิจารณาแบบใหม่ เริ่มใช้งาน มกราคม 2567)
| ประเภทผลิตภัณฑ์ของธนาคาร | เงื่อนไขการคำนวณมูลค่า AUM และ CUM | |
|---|---|---|
| AUM | เงินฝาก (Deposit) | คำนวณจากยอดเงิน ณ วันสิ้นเดือน (End-of-Month Balance) |
| กองทุนรวม (Mutual Fund) | คำนวณจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันสิ้นเดือน (Monthly NAV at month end) | |
| หุ้นกู้ตลาดแรก (Primary Bond) | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| หุ้นกู้ตลาดรอง (Secondary Bond) | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน และไม่นับรวมยอดการขายคืนกับทางธนาคาร |
|
| ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต (Life Insurance) ประกันวินาศภัย (Non-Life Insurance) และ ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit-Linked หรือ UL) | คำนวณจากเบี้ยชำระในรอบ 12 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง (Structure Debenture) | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| ผลิตภัณฑ์การเงินที่มีเงื่อนไขพิเศษอื่นๆตามที่ธนาคาร กำหนด เช่น หุ้นกู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุน (Perpetual Bond) | คำนวณจากการลงทุนใหม่ในรอบ 6 เดือนปฏิทินติดต่อกัน | |
| CUM | สินเชื่อมีหลักประกัน (เช่น สินเชื่อสำหรับซื้อบ้าน, สินเชื่อสำหรับรีไฟแนนซ์บ้าน เป็นต้น) และ สินเชื่อไม่มีหลักประกัน (เช่น สินเชื่อบุคคล Personal Cash) | คำนวณจากยอดภาระคงเหลือ ณ สิ้นเดือน |
| Wealth Credit Line (WCL) | คำนวณจากยอดเบิกใช้คงเหลือ ณ สิ้นเดือน |
เงื่อนไขการรับคะแนน Preferred Points แบบรายเดือน (เริ่มใช้งานมกราคม 2567)
| ประเภทสถานะลูกค้า | มูลค่า AUM หรือ CUM | Preferred Point |
Preferred Point Birthday Bonus ที่จะได้รับในเดือนเกิดของสมาชิก |
|---|---|---|---|
| Private Wealth | ตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป | 1,000 | 200 |
| Preferred Elite | ตั้งแต่ 10 – 29.99 ล้านบาท | 300 | 200 |
| Preferred | ตั้งแต่ 3 – 9.99 ล้านบาท | 100 | 200 |
| Preferred* | ต่ำกว่า 3 ล้านบาท | - | - |