1. ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขในเอกสารเสนอขาย รวมถึงความเสี่ยงจากการลงทุนในกองทุนรวม ค่าธรรมเนียม ค่าใช้จ่าย นโยบายการจ่ายเงินปันผล รวมทั้งเงื่อนไขและข้อจำกัดต่างๆ จากหนังสือชี้ชวน
2. การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ขอเอาประกันภัยอาจได้รับเงินคืนมากกว่าหรือน้อยกว่ามูลค่าเบี้ยฯที่ถูกจัดสรรเข้ากองทุนรวม หากผลการดำเนินงานของกองทุนรวมมีกำไรอาจได้ผลตอบแทนสูง แต่หากผลการดำเนินงานของกองทุนรวมขาดทุนอาจได้ผลตอบแทนต่ำลงหรือบางกรณีอาจขาดทุนกล่าวคืออาจไม่ได้รับเงินส่วนลงทุนคืนเต็มจำนวน
3. กองทุนรวมเป็นนิติบุคคลแยกต่างหากจากบริษัทประกันชีวิตและบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
4. ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมในอดีต มิได้เป็นเครื่องบ่งชี้ผลการดำเนินงานในอนาคต
5. พิจารณาความพร้อมทางการเงิน ก่อนตัดสินใจทำประกัน เนื่องจากเป็นผลิตภัณฑ์ที่มีความผูกพันทางการเงินระยะยาว
6. ทำความเข้าใจ ความคุ้มครอง เงื่อนไขทั้งส่วนประกันภัย และส่วนลงทุนก่อนตัดสินใจทำประกัน
7. แม้ว่าข้อมูลและตัวเลขในเอกสารการขายมีความซับซ้อน ผู้ขอเอาประกันภัยจะต้องศึกษาทำความเข้าใจและสอบถามผู้ขายเมื่อมีข้อสงสัย
8. ควรกรอกใบสมัครด้วยตัวเอง ไม่ลงนามในเอกสารเปล่า และตรวจสอบรายละเอียดในใบสมัครก่อนลงนาม
9. เรียกรับหลักฐานการรับเงินจากผู้ขายทุกครั้ง โดยต้องสังเกตว่าเป็นหลักฐานของบริษัทฯ จริง
10. ให้ความสำคัญในการตอบคำถามทางโทรศัพท์จากบริษัทประกันชีวิตภายหลังการซื้อกรมธรรม์
11. ติดตามและให้ความสำคัญกับเอกสารที่ได้รับจากบริษัทประกันชีวิตเพื่อรักษาสิทธิประโยชน์ของตนเอง
12. กองทุนมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนในต่างประเทศ ถึงแม้ว่ากองทุนอาจป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนรวม แต่เนื่องจากกองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงตามอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนผู้ลงทุน อาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนแรกเริ่มได้
