นักลงทุนสัมพันธ์

โครงสร้างการกำกับดูแลกิจการ

$arr_title[1] $arr_title[1] $arr_title[2] $arr_title[3]

คณะกรรมการตรวจสอบ

  1. คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วย

    1.1นายสุคนธ์ กาญจนหัตถกิจประธาน
    1.2ดาโต๊ะ ชารานิ บิน อิบราฮิมกรรมการ
    1.3นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิคกรรมการ
    1.4นางสาวสิริพร สนั่นไพเราะเลขานุการ
    1.5นายฐาภพ คลี่สุวรรณเลขานุการ

  2. อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

    • 2.1ตรวจสอบ ประเมิน และดูแลให้มีระบบการควบคุมภายในของธนาคารมีความเพียงพอ
    • 2.2ดูแลให้มีกระบวนการจัดทำ และการเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินของธนาคารให้มีความถูกต้องครบถ้วน รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลรายการที่เกี่ยวข้องกัน
    • 2.3ดูแลให้มีการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง รวมทั้งข้อบังคับของธนาคาร
    • 2.4สอบทานเพื่อให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพ และเพื่อเพิ่มความแข็งแกร่งแก่องค์กรในระยะยาว
    • 2.5สอบทานและประเมินความมีประสิทธิภาพในระบบการบริหารความเสี่ยงและกระบวนการบรรษัทภิบาล และสอบทานสินเชื่อตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย
    • 2.6ทบทวน และอนุมัติแผนงานและงบประมาณประจำปีของฝ่ายตรวจสอบภายใน และฝ่ายกำกับการปฏิบัติงานและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง
    • 2.7สอบทานรายงานทางการเงิน เสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชี และค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีภายนอกที่เหมาะสม ต่อคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้น
    • 2.8พิจารณารายงานผลการตรวจสอบ ข้อสังเกต และข้อเสนอแนะของผู้ตรวจสอบภายใน ผู้ตรวจการธนาคารพาณิชย์ ธนาคารแห่งประเทศไทย ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต และหน่วยงานที่มีอำนาจอื่นๆ รวมทั้งติดตามให้มีการแก้ไขตามข้อเสนอแนะดังกล่าวอย่างจริงจัง
    • 2.9จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีซึ่งลงนามโดยประธาน คณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยในรายงานประจำปีของธนาคาร
    • 2.10ปฏิบัติภารกิจอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร (ยกเว้นบริษัทหลักทรัพย์ ซีไอเอ็มบี (ประเทศไทย) จำกัด)

คณะกรรมการจัดการ

  1. คณะกรรมการจัดการ ประกอบด้วย

    1.1กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหารประธาน
    1.2ผู้บริหารสูงสุด สายพาณิชย์ธนกิจกรรมการและประธานสำรอง
    1.3ผู้บริหารสูงสุด สายวาณิชธนกิจกรรมการ
    1.4ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารความเสี่ยงกรรมการ
    1.5ผู้บริหารสูงสุด สายกลยุทธ์และการเงินกรรมการ
    1.6ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารธุรกรรมการเงินกรรมการ
    1.7ผู้บริหารสูงสุด สายสารสนเทศและปฏิบัติการกรรมการ
    1.8ผู้บริหารสูงสุด สายธุรกิจรายย่อยกรรมการ
    1.9ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารเงินกรรมการ
    1.10ผู้บริหารสูงสุด สายบรรษัทธุรกิจกรรมการ
    1.11ผู้บริหารสูงสุด สายสนับสนุนธุรกิจกรรมการ
    1.12ผู้บริหารสูงสุด ด้านบริหารทรัพยากรบุคคลกรรมการ
    1.13ผู้บริหารสูงสุด ด้านสื่อสารองค์กรกรรมการ
    1.14เลขานุการบริษัทเลขานุการ

  2. อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

    • 2.1ให้คำปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
    • 2.2ควบคุม ดูแล และประเมินผลการดำเนินงานด้านต่างๆ ของธนาคาร
    • 2.3ทบทวน รายงานทางการเงินและรายงานการบริหารงานด้านต่าง ๆ ของธนาคาร
    • 2.4พิจารณาแผนกลยุทธ์ แผนธุรกิจและแผนการบริหารจัดการเงินกองทุนและงบประมาณของธนาคาร
    • 2.5กำหนดการทำงานร่วมกันระหว่างสายงานและการทำงานระหว่างประเทศ
    • 2.6พิจารณาเกี่ยวกับกฎเกณฑ์ที่สำคัญอย่างรอบคอบ
    • 2.7อนุมัติอำนาจอนุมัติเฉพาะในการดำเนินการภายในของสายงานต่างๆ ที่ไม่เกี่ยวกับความเสี่ยง
    • 2.8อนุมัติ ปรับปรุงแก้ไขและทบทวนนโยบายภายในของธนาคารที่เกี่ยวกับนโยบายการบริหารจัดการ/การปฏิบัติการ/เรื่องอื่นๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้กำหนดให้ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
    • 2.9พิจารณาอนุมัติการทบทวนการปรับปรุงอำนาจอนุมัติและนโยบายของธนาคารที่มีผลกระทบจากการปรับโครงสร้างองค์กร
    • 2.10อนุมัติการแต่งตั้ง เปลี่ยนแปลงคณะกรรมการ อำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ โครงการคอมมิวนิตี้ ลิงค์ คณะกรรมการการตลาดเพื่อการสื่อสาร และคณะกรรมการธุรกิจรายย่อย การอนุมัติการแต่งตั้ง เปลี่ยนแปลงคณะกรรมการ อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ ธุรกิจรายย่อย มีผลตั้งแต่วันที่ 29 พฤศจิกายน 2555
    • 2.11มีอำนาจในการพิจารณาตัดสินประเด็นปัญหาที่ไม่เกี่ยวข้องกับการเงินในโครงการ 1Platform
    • 2.12ทบทวน ให้ความเห็น พิจารณา และอนุมัติตั้งสำรองตามกฎหมายเพื่อรองรับความเสียหายจากกรณี ที่ธนาคาร / ผู้บริหารถูกฟ้องร้อง ตามที่นำเสนอโดยด้านกฎหมาย
    • 2.13อนุมัติผลิตภัณฑ์ของบุคคลที่ 3 ที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีสาระสำคัญที่คณะกรรมการบริหาร ความเสี่ยงได้เคยอนุมัติแล้ว
    • 2.14เรื่องอื่นๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธาน เจ้าหน้าที่บริหาร

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

  1. คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา ประกอบด้วย

    1.1นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิคประธาน
    1.2ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็งกรรมการและประธานสำรอง
    1.3ดาโต๊ะ ชารานิ บิน อิบราฮิมกรรมการ
    1.4ผู้บริหารสูงสุด ด้านบริหารทรัพยากรบุคคลเลขานุการ

  2. หน้าที่และความรับผิดชอบ

    • 2.1ด้านสรรหา
      • 2.1.1กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) เพื่อเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ และส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหากมีการร้องขอ
      • 2.1.2 คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งต่างๆ ดังต่อไปนี้ เพื่อเสนอคณะกรรมการธนาคารอนุมัติ
        • ก)กรรมการธนาคาร
        • ข)กรรมการธนาคารที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
        • ค)ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
      • 2.1.3ดูแลให้คณะกรรมการมีขนาดและองค์ประกอบที่เหมาะสมกับองค์กร รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนไป โดยคณะกรรมการจะต้องประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ในด้านต่างๆ
      • 2.1.4เปิดเผยนโยบายและรายละเอียดของกระบวนการสรรหาในรายงานประจำปีของธนาคาร
      • 2.1.5พิจารณาการแต่งตั้งและค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทในเครือของธนาคารและเสนอให้คณะกรรมการของบริษัทในเครือเป็นผู้พิจารณาอนุมัติ
    • 2.2ด้านกำหนดต่าตอบแทน:
      • 2.2.1กำหนดนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นรวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ และส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหากมีการร้องขอ (ค่าตอบแทนและนโยบายเรื่องผลประโยชน์และสวัสดิการต้องครอบคลุมในทุกด้านที่เกี่ยวกับค่าตอบแทน ซึ่งรวมถึงค่าตอบแทนกรรมการ เงินเดือน เงินช่วยเหลือ โบนัส และทางเลือกและผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องด้วย)
      • 2.2.2ดูแลให้กรรมการ และผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบ โดยกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น
      • 2.2.3กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง รวมถึงให้ความสำคัญการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย
      • 2.2.4เปิดเผยนโยบายเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนและเปิดเผยค่าตอบแทนในรูปแบบต่างๆ รวมทั้งจัดทำรายงานการกำหนดค่าตอบแทน โดยอย่างน้อยต้องมีรายละเอียดเกี่ยวกับเป้าหมาย การดำเนินงาน และความเห็นของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปีของธนาคารด้วย
      • 2.2.5ทบทวนโครงสร้างค่าตอบแทนของพนักงานธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เพื่อให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติของธุรกิจธนาคารพาณิชย์และนโยบายของ CIMB Group
      • 2.2.6พิจารณาและเสนอกรอบการปรับเงินเดือนและโบนัสประจำปีของกลุ่มธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมติ
    • 2.3พิจารณาในเรื่องต่างๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

  1. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วย

    1.1กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหารประธาน
    1.2นาย เคนนี คิมกรรมการและประธานสำรอง
    1.3ผู้บริหารสูงสุด สายพาณิชย์ธนกิจกรรมการ
    1.4ผู้บริหารสูงสุด สายกลยุทธ์และการเงินกรรมการ
    1.5ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารธุรกรรมการเงินกรรมการ
    1.6ผู้บริหารสูงสุด สายสารสนเทศและปฏิบัติการกรรมการ
    1.7ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารความเสี่ยง กรรมการ
     หรือ นางฐิตะวัฒน์ โพธานันท์ ด้านกลั่นกรองสินเชื่อ
    1.8ผู้บริหารสูงสุด สายธุรกิจรายย่อยกรรมการ
    1.9ผู้บริหารสูงสุด สายบรรษัทธุรกิจกรรมการ
    1.10ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารเงินกรรมการ
    1.11ผู้บริหารสูงสุด สายสนับสนุนธุรกิจกรรมการ
    1.12ผู้แทนสายบริหารความเสี่ยงเลขานุการ

  2. อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

    • 2.1การจัดสรรเงินกองทุนสำหรับความเสี่ยงและการกำหนดเพดานความเสี่ยง

      จัดสรรเงินกองทุนสำหรับความเสี่ยง (Capital-at-risk (CAR)) ไปตามหน่วยงานธุรกิจต่างๆ และตามประเภทของความเสี่ยง ในการจัดสรรเงินกองทุนจะต้องให้มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม และเพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินจะมีเงินกองทุนเพียงพอสำหรับรองรับความเสี่ยงในกรณีเกิดภาวะวิกฤตด้วย

    • 2.2เพิ่มมูลค่าของผู้ถือหุ้น โดยมีการประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทนรูปแบบต่างๆ ของการดำเนินธุรกิจ เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นการดำเนินการที่เป็นไปตามขอบเขต (Parameters) ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
    • 2.3นโยบายการบริหารความเสี่ยง
      • 2.3.1พิจารณากรอบและนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านต่างๆ ของธนาคารให้มีความเหมาะสม และสอดคล้องกับนโยบายโดยรวมของกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารและแนวทางการบริหารความเสี่ยงที่ดี รวมถึงกฎหมายและกฎระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนทบทวนความเพียงพอและความเหมาะสมของทรัพยากรสำหรับการบริหารความเสี่ยง
      • 2.3.2พิจารณาให้ความเห็นชอบเพดานวงเงินสำหรับความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk Limits) และความเสี่ยงด้านตลาด (Market Risk Limit) ก่อนนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร เพื่อพิจารณาอนุมัติ
      • 2.3.3พิจารณาให้ความเห็นชอบเกี่ยวกับนโยบายการลงทุนเกี่ยวกับตราสารทุน ตราสารหนี้ และตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร
      • 2.3.4พิจารณาอนุมัติกรอบและนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านต่างๆ ของธนาคาร ตลอดจนการทบทวนและการปรับปรุงแก้ไขกรอบและนโยบายการบริหารความเสี่ยง ซึ่งหน่วยงานราชการผู้กำกับดูแลไม่ได้กำหนดว่าจะต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
    • 2.4การกำกับการปฏิบัติงาน กำกับให้การปฏิบัติงานของทุกหน่วยงานเป็นไปตามกรอบและนโยบายการบริหารความเสี่ยง และหรือเพดานความเสี่ยง (Limits) ที่กำหนดโดยคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านต่างๆ
    • 2.5การระบุและการวัดระดับความเสี่ยง
      • 2.5.1พิจารณาอนุมัติวิธีการในการระบุและวัดความเสี่ยงด้านต่างๆ ตลอดจนการใช้เครื่องมือวัดความเสี่ยงที่เหมาะสม
      • 2.5.2พิจารณาอนุมัติกลยุทธ์ในการประเมิน ติดตามและควบคุมความเสี่ยงด้านต่างๆ ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
    • 2.6การรักษาคุณภาพของสินทรัพย์

      ติดตามควบคุมกระบวนการให้สินเชื่อและการอนุมัติวงเงินสินเชื่อใหม่อย่างใกล้ชิด รวมทั้งการแก้ไขสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (Non-performing Loans) ให้เป็นไปด้วยความรวดเร็ว เพื่อเสริมสร้างความมั่นใจในการรักษาคุณภาพสินทรัพย์ของกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคาร

    • 2.7พิจารณาให้ความเห็นชอบกรอบบริหารและนโยบายความต่อเนื่องทางธุรกิจ (Business Continuity Management) ของธนาคาร ตลอดจนการทบทวนและการปรับปรุงแก้ไขกรอบบริหารและนโยบายความต่อเนื่องทางธุรกิจ ก่อนเสนอขออนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
    • 2.8พิจารณาอนุมัติอำนาจอนุมัติเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง รวมทั้งอำนาจอนุมัติเฉพาะในเรื่องการอนุมัติสินเชื่อของสายงานต่างๆ
    • 2.9พิจารณาขออนุมัติแต่งตั้งคณะกรรมการชุดต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยงต่อคณะกรรมการธนาคาร
    • 2.10 พิจารณาอนุมัติ การแต่งตั้ง การเปลี่ยนแปลงกรรมการ ตลอดจนอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการชุดต่างๆ ดังต่อไปนี้
      • 2.10.1คณะกรรมการ Basel Steering Committee
      • 2.10.2คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
      • 2.10.3คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต
    • 2.11พิจารณาอนุมัติ การแต่งตั้ง และการเปลี่ยนแปลงกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3 ตามที่เห็นสมควร
    • 2.12ในฐานะคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน พิจารณาให้ความเห็นชอบในเรื่องดังต่อไปนี้ ก่อนนำเสนอขออนุมัติจากคณะกรรมการของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
      • 2.12.1กรอบและนโยบายการบริหารบริหารความเสี่ยงด้านต่างๆ เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารและแนวทางการบริหารความเสี่ยงที่ดี รวมถึงกฎหมายและกฎระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
      • 2.12.2นโยบายการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจ (Business Continuity Management Policy)
      • 2.12.3เพดานวงเงินสำหรับความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk Limits) และความเสี่ยงด้านตลาด (Market Risk Limit)
      • 2.12.4อำนาจอนุมัติเฉพาะ ในการอนุมัติวงเงินตามที่กำหนดไว้ใน Product Program

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร