นักลงทุนสัมพันธ์

โครงสร้างการกำกับดูแลกิจการ

$arr_title[1] $arr_title[1] $arr_title[2] $arr_title[3]

คณะกรรมการตรวจสอบ

  1. คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วย

    1.1นายสุคนธ์ กาญจนหัตถกิจประธาน
    1.2ดาโต๊ะ ชารานิ บิน อิบราฮิมกรรมการ
    1.3นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิคกรรมการ
    1.4นางสาวสิริพร สนั่นไพเราะเลขานุการ
    1.5นายฐาภพ คลี่สุวรรณเลขานุการ

  2. อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

    • 2.1ตรวจสอบ ประเมิน และดูแลให้มีระบบการควบคุมภายในของธนาคารมีความเพียงพอ
    • 2.2ดูแลให้มีกระบวนการจัดทำ และการเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินของธนาคารให้มีความถูกต้องครบถ้วน รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลรายการที่เกี่ยวข้องกัน
    • 2.3ดูแลให้มีการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง รวมทั้งข้อบังคับของธนาคาร
    • 2.4สอบทานเพื่อให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพ และเพื่อเพิ่มความแข็งแกร่งแก่องค์กรในระยะยาว
    • 2.5สอบทานและประเมินความมีประสิทธิภาพในระบบการบริหารความเสี่ยงและกระบวนการบรรษัทภิบาล และสอบทานสินเชื่อตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย
    • 2.6ทบทวน และอนุมัติแผนงานและงบประมาณประจำปีของฝ่ายตรวจสอบภายใน และฝ่ายกำกับการปฏิบัติงานและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง
    • 2.7สอบทานรายงานทางการเงิน เสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชี และค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีภายนอกที่เหมาะสม ต่อคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้น
    • 2.8พิจารณารายงานผลการตรวจสอบ ข้อสังเกต และข้อเสนอแนะของผู้ตรวจสอบภายใน ผู้ตรวจการธนาคารพาณิชย์ ธนาคารแห่งประเทศไทย ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต และหน่วยงานที่มีอำนาจอื่นๆ รวมทั้งติดตามให้มีการแก้ไขตามข้อเสนอแนะดังกล่าวอย่างจริงจัง
    • 2.9จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีซึ่งลงนามโดยประธาน คณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยในรายงานประจำปีของธนาคาร
    • 2.10ปฏิบัติภารกิจอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร (ยกเว้นบริษัทหลักทรัพย์ ซีไอเอ็มบี (ประเทศไทย) จำกัด)

คณะกรรมการจัดการ

  1. คณะกรรมการจัดการ ประกอบด้วย

    1.1กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหารประธาน
    1.2ผู้บริหารสูงสุด สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อมกรรมการและประธานสำรอง
    1.3ผู้บริหารสูงสุด โครงการบรรษัทธุรกิจเฉพาะกิจกรรมการ
    1.4ผู้บริหารสูงสุด สายบรรษัทธุรกิจกรรมการ
    1.5ผู้บริหารสูงสุด สายวาณิชธนกิจกรรมการ
    1.6ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารเงินกรรมการ
    1.7ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารธุรกรรมการเงินกรรมการ
    1.8ผู้บริหารสูงสุด สายสนับสนุนธุรกิจกรรมการ
    1.9ผู้บริหารสูงสุด สายกลยุทธ์และการเงินกรรมการ
    1.10ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารความเสี่ยงกรรมการ
    1.11ผู้บริหารสูงสุด สายสารสนเทศและปฏิบัติการกรรมการ
    1.12ผู้บริหารสูงสุด ด้านบริหารทรัพยากรบุคคลกรรมการ
    1.13ผู้บริหารสูงสุด ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อยกรรมการ
    1.14ผู้บริหารสูงสุด ด้านบริหารช่องทางการขายและเครือข่ายกรรมการ
    1.15ผู้บริหารสูงสุด สำนักสื่อสารองค์กรกรรมการ
    1.16เลขานุการบริษัทเลขานุการ

  2. อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

    • 2.1ให้คำปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
    • 2.2ควบคุม ดูแล และประเมินผลการดำเนินงานด้านต่างๆ ของธนาคาร
    • 2.3ทบทวน รายงานทางการเงินและรายงานการบริหารงานด้านต่าง ๆ ของธนาคาร
    • 2.4พิจารณาแผนกลยุทธ์ แผนธุรกิจและแผนการบริหารจัดการเงินกองทุนและงบประมาณของธนาคาร
    • 2.5กำหนดการทำงานร่วมกันระหว่างสายงานและการทำงานระหว่างประเทศ
    • 2.6พิจารณาเกี่ยวกับกฎเกณฑ์ที่สำคัญอย่างรอบคอบ
    • 2.7ทบทวนและให้ความเห็นเกี่ยวกับอำนาจอนุมัติเฉพาะในการดำเนินการภายในของสายงานต่างๆ ที่ไม่เกี่ยวกับความเสี่ยง ก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร
    • 2.8พิจารณาอนุมัติการทบทวนการปรับปรุงอำนาจอนุมัติและนโยบายของธนาคารที่มีผลกระทบจากการปรับโครงสร้างองค์กร
    • 2.9ทบทวน ให้ความเห็น พิจารณา และอนุมัติตั้งสำรองตามกฎหมายเพื่อรองรับความเสียหายจากกรณีที่ธนาคาร / ผู้บริหารถูกฟ้องร้อง ตามที่นำเสนอโดยด้านกฎหมาย
    • 2.10อนุมัติผลิตภัณฑ์ของบุคคลที่ 3 ที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีสาระสำคัญที่คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงได้เคยอนุมัติแล้ว
    • 2.11เรื่องอื่นๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

  1. คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา ประกอบด้วย

    1.1นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิคประธาน
    1.2ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็งกรรมการและประธานสำรอง
    1.3ดาโต๊ะ ชารานิ บิน อิบราฮิมกรรมการ
    1.4ผู้บริหารสูงสุด ด้านบริหารทรัพยากรบุคคลเลขานุการ

  2. หน้าที่และความรับผิดชอบ

    • 2.1ด้านสรรหา
      • 2.1.1กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) เพื่อเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ และส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหากมีการร้องขอ
      • 2.1.2 คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งต่างๆ ดังต่อไปนี้ เพื่อเสนอคณะกรรมการธนาคารอนุมัติ
        • ก)กรรมการธนาคาร
        • ข)กรรมการธนาคารที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
        • ค)ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
      • 2.1.3ดูแลให้คณะกรรมการมีขนาดและองค์ประกอบที่เหมาะสมกับองค์กร รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนไป โดยคณะกรรมการจะต้องประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ในด้านต่างๆ
      • 2.1.4เปิดเผยนโยบายและรายละเอียดของกระบวนการสรรหาในรายงานประจำปีของธนาคาร
      • 2.1.5พิจารณาการแต่งตั้งและค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทในเครือของธนาคารและเสนอให้คณะกรรมการของบริษัทในเครือเป็นผู้พิจารณาอนุมัติ
    • 2.2ด้านกำหนดต่าตอบแทน:
      • 2.2.1กำหนดนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นรวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ และส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหากมีการร้องขอ (ค่าตอบแทนและนโยบายเรื่องผลประโยชน์และสวัสดิการต้องครอบคลุมในทุกด้านที่เกี่ยวกับค่าตอบแทน ซึ่งรวมถึงค่าตอบแทนกรรมการ เงินเดือน เงินช่วยเหลือ โบนัส และทางเลือกและผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องด้วย)
      • 2.2.2ดูแลให้กรรมการ และผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบ โดยกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น
      • 2.2.3กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง รวมถึงให้ความสำคัญการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย
      • 2.2.4เปิดเผยนโยบายเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนและเปิดเผยค่าตอบแทนในรูปแบบต่างๆ รวมทั้งจัดทำรายงานการกำหนดค่าตอบแทน โดยอย่างน้อยต้องมีรายละเอียดเกี่ยวกับเป้าหมาย การดำเนินงาน และความเห็นของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปีของธนาคารด้วย
      • 2.2.5ทบทวนโครงสร้างค่าตอบแทนของพนักงานธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เพื่อให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติของธุรกิจธนาคารพาณิชย์และนโยบายของ CIMB Group
      • 2.2.6พิจารณาและเสนอกรอบการปรับเงินเดือนและโบนัสประจำปีของกลุ่มธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมติ
    • 2.3พิจารณาในเรื่องต่างๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

  1. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วย

    1.1กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหารประธาน
    1.2นาย เคนนี คิมกรรมการและประธานสำรอง
    1.3ผู้บริหารสูงสุด สายบรรษัทธุรกิจกรรมการ
    1.4ผู้บริหารสูงสุด สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อมกรรมการ
    1.5ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารเงินกรรมการ
    1.6ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารธุรกรรมการเงินกรรมการ
    1.7ผู้บริหารสูงสุด สายสนับสนุนธุรกิจกรรมการ
    1.8ผู้บริหารสูงสุด สายกลยุทธ์และการเงินกรรมการ
    1.9ผู้บริหารสูงสุด สายบริหารความเสี่ยงกรรมการ
     หรือ นางฐิตะวัฒน์ โพธานันท์ ด้านกลั่นกรองสินเชื่อ
    1.10ผู้บริหารสูงสุด สายสารสนเทศและปฏิบัติการกรรมการ
    1.11ผู้บริหารสูงสุด ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อยกรรมการ
    1.12ผู้แทนสายบริหารความเสี่ยงเลขานุการ

  2. อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

    • 2.1การจัดสรรเงินกองทุนสำหรับความเสี่ยงและการกำหนดเพดานความเสี่ยง

      จัดสรรเงินกองทุนสำหรับความเสี่ยง (Capital-at-risk (CAR)) ไปตามหน่วยงานธุรกิจต่างๆ และตามประเภทของความเสี่ยง ในการจัดสรรเงินกองทุนจะต้องให้มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม และเพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินจะมีเงินกองทุนเพียงพอสำหรับรองรับความเสี่ยงในกรณีเกิดภาวะวิกฤตด้วย

    • 2.2เพิ่มมูลค่าของผู้ถือหุ้น โดยมีการประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทนรูปแบบต่างๆ ของการดำเนินธุรกิจ เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นการดำเนินการที่เป็นไปตามขอบเขต (Parameters) ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
    • 2.3นโยบายการบริหารความเสี่ยง
      • 2.3.1ทบทวนนโยบายและกรอบการบริหารความเสี่ยงที่มีความเหมาะสม ก่อนเสนอขออนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร เพื่อให้มีความสอดคล้องกับนโยบายโดยรวมของกลุ่มธุรกิจและแนวทางการบริหารความเสี่ยงที่ดี รวมถึงกฎหมายและกฎระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
      • 2.3.2เสนอขออนุมัติคณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งกรรมการในคณะกรรมการชุดต่างๆ ที่ เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง
      • 2.3.3ประเมินและทบทวนข้อเสนอเรื่องผลิตภัณฑ์ใหม่ การลงทุน การเปลี่ยนแปลงทั้งในส่วนของกระบวนการทางธุรกิจและผลิตภัณฑ์ โดยเป็นการอนุมัติในหลักการก่อนที่หน่วยงานจะได้เตรียมความพร้อมสำหรับการปฏิบัติงาน หรือเป็นการให้ความเห็นชอบก่อนที่จะเสนอขออนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
      • 2.3.4กำหนดและทบทวนแนวทางการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ รวมถึงการอนุมัติ เครื่องมือและวิธีการต่างๆ สำหรับการประเมินและควบคุมความเสี่ยง ตลอดจนทบทวน ความเพียงพอของทรัพยากรสำหรับการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
    • 2.4พิจารณาอนุมัติหลักเกณฑ์ เงื่อนไข การอนุมัติสินเชื่อของผลิตภัณฑ์สินเชื่อของสายบรรษัทธุรกิจ สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม สายธุรกิจรายย่อย และบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน และหลักเกณฑ์เงื่อนไขการลงทุนในตราสารหนี้ หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน (สำหรับหลักเกณฑ์เงื่อนไขการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอนุพันธ์แฝง จะต้องเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่ออนุมัติ)
    • 2.5การกำกับการปฏิบัติงาน

      กำกับให้การปฏิบัติงานของทุกหน่วยงานเป็นไปตามนโยบายการบริหารความเสี่ยงต่างๆ และเพดานความเสี่ยง (Limits) ที่กำหนดโดยคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านต่างๆ

    • 2.6การระบุและการวัดความเสี่ยง
      • 2.6.1กำหนดวิธีการที่เหมาะสมสำหรับระบุและวัดความเสี่ยงของฐานะความเสี่ยง (Position) ต่างๆ
      • 2.6.2วางกลยุทธ์สำหรับการประเมิน ติดตามและควบคุมความเสี่ยงด้านต่างๆ ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
      • 2.6.3อนุมัติวิธีการและเครื่องมือสำหรับวัดความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด และความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
    • 2.7การรักษาคุณภาพของสินทรัพย์

      ติดตามควบคุมกระบวนการให้สินเชื่อและการอนุมัติวงเงินสินเชื่อใหม่อย่างใกล้ชิด รวมทั้งการแก้ไขสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (Non-performing Loans) ให้เป็นไปด้วยความรวดเร็ว เพื่อเสริมสร้างความมั่นใจในการรักษาคุณภาพสินทรัพย์ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

    • 2.8ทบทวนแผนฉุกเฉิน (Contingency Plan) หรือการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจ (Business Continuity Management) รวมถึงแผนรองรับการดำเนินธุรกิจต่อเนื่อง (Business Continuity Plan) ของหน่วยงานต่างๆ ของธนาคารและในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน สำหรับนำไปใช้ปฏิบัติเมื่อมีความจำเป็น และขออนุมัติจาก คณะกรรมการธนาคาร
    • 2.9ทบทวนและให้ความเห็นเกี่ยวกับอำนาจอนุมัติเฉพาะในการดำเนินการภายในของสายงานต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร
    • 2.10ทบทวนและให้ความเห็นเกี่ยวกับนโยบายการลงทุนเกี่ยวกับตราสารทุน ตราสารหนี้ และตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร
    • 2.11พิจารณาแต่งตั้ง เปลี่ยนแปลง คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3 ตามที่เห็นเป็นการ
    • 2.12พิจารณาแต่งตั้ง เปลี่ยนแปลง คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต ตามที่เห็นเป็นการสมควร

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร